Transferwise avis et test du service de virement ultra-rapide

Dans cet article Transferwise avis, je fais le bilan en vous proposant mon opinion sur Transferwise que j’utilise depuis 2017. Nous verrons ensemble comment fonctionne Wise (ex Transferwise) ? Est-il vraiment 8 fois moins cher que PayPal ?

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  1. Puis déposez au moins 20 € sur votre compte Wise.
  2. Vous recevrez la carte bancaire Wise à votre domicile sous 8 jours.

wise logo

transferwise avis

On a tous vécu un peu la même histoire au moment d’envoyer de l’argent à l’étranger : c’est souvent compliqué et cela peut coûter très cher !

Transferwise s’est distingué pour sa fiabilité pour effectuer un transfert d’argent en ligne, bien plus efficace et qui a l’avantage d’être extrêmement rapide.

Site officiel : https://www.wise.com/fr

Transferwise avis en tant qu’utilisateur

Le compte multidevise Borderless permet une gestion très simplifiée des virements d’argent à l’international.

Son interface pratique et intuitive offre des fonctionnalités qui font gagner du temps, mais surtout de l’argent avec les économies sur les frais bancaires.

Pour ma part, j’ai commencé à utiliser Transferwise pour tester et vérifier si la plateforme était réellement huit fois moins que PayPal. Ma première expérience avec Wise s’est bien déroulée. Les transactions qui ont suivi aussi.

Depuis 2017, j’ai réalisé 34 virements sans difficulté et j’ai vraiment économisé sur mes virements quel que soit le pays destinataire.

Enfin, par rapport à ses concurrents directs, Wise (anciennement Transferwise) possède une excellente réputation sur Trustpilot :

Transferts de Wise par rapport aux concurrents

wise logo
worldremit logo
remitly logo
currencyfair logo
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1ᵉʳ transfert gratuit de 250€ ou plus
3 transferts gratuits
Activer transfert gratuit
Activer 3 transferts gratuits
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Voir offre
TrustPilot
4,7 / 5
4,3 / 5
4 / 5
3,7 / 5
Carte bancaire
Payer par carte à l’étranger
Recevoir de l’argent
Envoyer de l’argent avec un wallet
Envoyer des espèces
Pays opérés
62
150
17
150
Devises opérées
54
90
100
20
Lire évaluation
Avis Wise
Avis WorldRemit
Avis Remitly
Avis Currencyfair

Alors que je rédige cet article, la croissance de Wise est deux fois plus rapide que l’an dernier.

Quelles sont les raisons d’un tel succès ?

Comment fonctionne Wise?

Wise (anciennement Transferwise) permet de transférer de l’argent rapidement et à moindres frais. Les virements se font en euros, en dollars et dans d’autres monnaies.

L’interface du site Web est intuitive, pratique et permet de tout faire en quelques clics. Dans cette vidéo, j’explique comment fonctionnent les transferts d’argent avec Wise :

Carte bancaire Borderless de Wise

Nous l’avons vu précédemment, le compte Transferwise permet de recevoir et envoyer dans plus de 40 devises étrangères. Les conversions se font au taux réel du marché.

Ce compte multidevise peut-être associé à une carte de débit Mastercard acceptée dans le monde entier :

wise carte
La carte Borderless de Wise permet d'économiser sur les frais bancaires à l'étranger.

Carte bancaire de Wise face à ses concurrents

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banque en ligne n26 logo
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Compte gratuit
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Retraits en Europe
Gratuits jusqu’à 220€
Gratuits jusqu’à 400€
5 gratuits /mois en € sans plafond
Gratuit jusqu’à 1000€
Retraits hors Europe
Gratuits et illimités
Gratuits mais plafonné à 220€/mois
Gratuits et illimités
Gratuits mais plafonné à 400€/mois
Paiements
Gratuits
Gratuits
Gratuits
Gratuits
Assurance voyage
Cartes virtuelles
Cashback
1%
0,5%
Jusqu’à 10%
Note globale
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️
⭐️⭐️⭐️
⭐️⭐️⭐️⭐️
⭐️⭐️
Évaluation
Avis Wise
Avis Revolut
Avis N26
Avis Vivid

Comment obtenir une carte Borderless ?

Pour demander une carte Borderless et ouvrir un compte multidevise Wise, il suffit de vous inscrire sur le site ou via l’application.

En septembre 2022, recevez la carte bancaire de Wise gratuitement.
Cliquez ici : Activer Carte Gratuite

  1. Vous êtes redirigé(e) sur le site officiel de Wise
  2. Cliquez sur « Commencer » puis remplissez le formulaire avec vos coordonnées
  3. Cliquez sur « Ouvrir un compte »
  4. Déposez 20 € min. sur le compte Wise (vous pourrez retirer cette somme ensuite).
  5. Terminé ! Votre compte Wise est activé et vous recevrez la carte Wise chez vous dans quelques jours.

wise logo

Cela prend 8 minutes environ.

  • Une fois votre compte Wise créé, l’option compte « Borderless » apparaît dans le menu de navigation.
  • Confirmez vos coordonnées en indiquant votre adresse.
  • Déposez un montant minimum de 20 € (ou un montant équivalent dans la devise du pays de résidence). Ce montant n’est pas facturé et sera disponible dès réception de votre carte.
  • Activez la carte dans l’application Wise.
  • Une fois activée, l’application créera elle-même le code PIN de la carte.

Avantages de la carte Borderless

  • Taux de change à taux réduisent : permet de bénéficier d’un taux de change réel jusqu’à 8 fois moins cher que les banques classiques.
  • Retraits gratuits partout dans le monde : jusqu’à 200 £ par mois (environ 240 €).
  • Carte prépayée : pour utiliser la carte Borderless, il faut la recharger, car elle n’est pas reliée au compte multidevise. De cette façon, en cas de vol ou de perte, impossible pour le voleur d’accéder à vos comptes et de retirer de l’argent.
Comment envoyer de l'argent à l'étranger
La carte bancaire Wise Borderless est acceptée partout dans le monde.

Avantages de Wise selon votre profil

Si vous voyagez beaucoup ou si vous vivez une partie du temps à l’étranger, Wise est sans aucun doute une solution bancaire qui vous fera économiser pendant votre séjour.

  • Étudiants : les frais bancaires sont réduits et les retraits en distributeur sont gratuits (240 euros /mois).
  • Expatriés : les virements sont sans frais si le compte multidevise associé possède les coordonnées bancaires de votre pays de résidence.
  • Nomades digitaux et voyageurs : Transferwise vous permet de contrôler le solde de vos comptes dans plusieurs devises. Cela vous permet d’économiser sur les changes de devises lorsque vous voyagez dans un autre pays.
  • Voyageurs d’affaires : le compte multidevise permet de convertir et dépenser les sommes exactes dont vous avez besoin lors de vos voyages. De cette façon, vous n’avez plus de devises excédentaires à échanger lors de votre retour.

Comment faire un virement avec Wise?

En premier lieu, choisissez le montant que vous souhaitez envoyer :

Puis suivez ces étapes :

1) Compléter vos coordonnées pour créer votre profil
Quand vous créez un profil, il faut utiliser votre vrai nom (pas de surnoms, pas d’initiales), votre adresse complète, votre numéro de téléphone exact et une adresse mail à laquelle il est possible de vous contacter.

2) Faire vérifier votre identité
Transferwise est une institution financière et doit savoir qui effectue les virements. Pendant votre inscription, soyez attentif lors de la saisie de vos coordonnées. En particulier l’orthographe correcte des noms et la véracité des informations. Votre identité pourra être vérifiée.

Une fois connecté.e à votre compte, vous pouvez effectuer sans attendre votre premier virement en suivant ces étapes :

Étape 1Cliquez sur l’option d’envoi d’argent
Étape 2Entrez le montant à transférer en euros
Étape 3Choisissez le type de virement
Étape 4Indiquez le destinataire du virement
Étape 5Confirmez les détails du transfert
Étape 6Choisissez le mode de règlement
Étape 7Confirmez le paiement. C’est terminé

Un compte multidevise pour faciliter les transferts

La compte Transferwise est multidevises. L’intérêt du compte multidevise est qu’il vous permet d’effectuer des transferts d’argent partout dans le monde très rapidement et facilement.

Toutes ces devises peuvent être converties au taux réel du marché. Enfin, si vous avez un RIB, les virement bancaires vers la France sont totalement gratuits.

Ce compte fonctionne avec 6 devises différentes :

  • 🇪🇺 Euro : avec numéro de compte IBAN, numéro de virement Wire, code banque SWIFT/BIC et numéro de routage (ACH ou ABA).
  • 🇬🇧 Livre sterling : avec numéro de compte IBAN (pour recevoir des GBP du Royaume-Uni uniquement et Sort Code.
  • 🇺🇸 Dollar américain : avec numéro de compte, numéro de virement Wire, code banque SWIFT/BIC et numéro de routage (ACH ou ABA).
  • 🇦🇺 Dollar australien : avec numéro de compte et code BSB.
  • 🇳🇿 Dollar néo-zélandais : avec numéro de compte.
  • 🇵🇱 Zloty polonais : avec numéro de compte.

Pour approvisionner votre compte multidevises, il suffit de le faire par carte bancaire ou par virement SEPA/SWIFT.

Voir la réglementation par pays de Wise

Coût d’un virement avec Transferwise

En moyenne, les frais sont 8 fois moins cher qu’une banque traditionnelle :

Vers l’étranger : 2,5%
Depuis l’étranger : 1,5%

Ces tarifs sont déjà intégrés à la valeur indiquée sur le site Web ou dans l’application TransferWise. Lorsque vous remplissez les valeurs de votre transfert, le total affiché pour chaque devise correspond à la valeur finale.

En septembre 2022, envoyez plus de 250 € en devise et votre 1ᵉʳ transfert Wise est gratuit.
Cliquez ici : Activer Transfert Gratuit

  1. Vous êtes redirigé(e) sur le site officiel de Wise
  2. Remplissez le formulaire avec votre nom et votre email
  3. Cliquez finalement sur « Demander mon transfert gratuit »
  4. Terminé ! Vous pouvez maintenant envoyer gratuitement plus de 250 € en devise étrangère avec Wise.

wise logo

Voir les autres offres

Comparatif des commissions pratiquées par les banques traditionnelles

Vous pouvez consulter le détails des frais liés à Wise ici : https://www.wise.com/fr/frais
Comparatif des tarifsTransferWiseBanque PostaleHSBCSociété générale
Envoi de 250€ vers des USD1,48€20,10€18,56€13,00€
Dépenser 250€ avec la carte de débit en USD0,85€5,75€7,25€1,00€
Retirer 250€/ mois en liquide en USD1,20€9,05€12,25€9,75€

Wise pour les entreprises

Des transactions moins chères que PayPal

La plupart du temps, les banques traditionnelles ou PayPal gonflent leurs taux de change quand vous envoyez ou recevez de l’argent à l’international.

Avec Transferwise Business vous pouvez économiser sur le paiement de vos factures, les virements internationaux, la gestion de votre compte entreprise, etc.

Transferwise Business permet d’envoyer de l’argent directement depuis le compte bancaire de votre entreprise avec un taux de change réel dans 40 devises. Votre bénéficiaire n’a pas besoin d’avoir un compte TransferWise pour recevoir l’argent.

Lecture recommandée : Transferwise Business pour entreprise

Avis des utilisateurs de Transferwise

La plateforme Transferwise profite d’une bonne réputation en ligne. La plupart de ses clients sont satisfaits par le service et le rapport bénéfice/coût de Transferwise. Comme nous l’avons vu dans cet article Transferwise avis, le service est très transparent, rapide et facile à utiliser.

Sur Trustpilot, le service est très bien noté avec un score presque parfait de 4,7 étoiles, basé sur 107093 avis.

86% des utilisateurs jugent le service excellent et 10% comme bon, tandis que seulement 4% sont insatisfaits.

Un utilisateur en particulier assure que le taux de change est bien meilleur que dans n’importe quelle banque française.

Les concurrents directs de Transferwise sont :

  1. WorldRemit
  2. Remitly

Plus bas dans cet article Transferwise avis, je vous présente en détail les meilleures alternatives à Transferwise.

Avis négatifs

Les quelques critiques négatives que j’ai pu trouver parlent de problèmes avec les transferts qui n’atteignent pas leur destination. D’autres clients se plaignent que la plateforme n’a pas validé le compte de leur entreprise.

Cependant, dans tous ces cas, Transferwise a répondu et a résolu le problème.

Qu’est-ce que Transferwise ?

Créée à Londres, au Royaume-Uni, Wise (anciennement Transferwise) a innové en faisant des transactions avec des taux de change moins chers que les banques traditionnelles.

Wise facilite le processus du virement bancaire international en le rendant accessible, rapide et simple. Le tout sans paperasse ni bureaucratie.

En 2019, Wise compte plus de 6 millions d’utilisateurs qui transfèrent 4,38 milliards d’euros chaque mois. Cela représente une économie de 1,1 milliard d’euros par an par rapport aux transactions bancaires avec une banque traditionnelle.

FAQ sur Transferwise

Transferwise est-il fiable ? Mon argent est bien déposé ?

TransferWise est 100% sécurisé et garantit la sécurité des virements internationaux. J’ai déjà réalisé près de 30 virements dans différentes devises et pays, à chaque fois, le virement a été effectué sans difficulté. Il arrive d’ailleurs souvent que l’argent atterrisse sur le compte plus rapidement que le délai annoncé.

Comment annuler un virement depuis TransferWise ?

Chaque virement peut être annulé. En réalité, tout dépend de l’état d’avancement du virement bancaire. Si le paiement n’a pas encore été effectué, connectez-vous à votre profil, cliquez sur « Activité » et choisissez le virement à annuler et cliquez sur « Annuler le virement ».

Si le paiement a déjà été effectué, il est toujours possible d’annuler même si l’argent est déjà chez TransferWise. Cependant, dans ce cas, l’option « Annuler le virement » peut ne plus apparaître dans votre profil et vous devrez contacter Transferwise. La transaction ne peut pas être annulée si l’argent est arrivé sur le compte du bénéficiaire.

Combien de temps faut-il pour que l’argent arrive sur le compte ?

Le virement bancaire est l’option la plus rapide. Selon mon expérience, en envoyant de l’argent vers le Brésil, par exemple, cela n’a pris que quelques heures (5 heures). Tout dépend du type de transaction choisie. Cela prendra entre quelques heures et 4 jours ouvrables.

Michaël Louis
Michaël Louis
Je suis un nomade numérique passionné par les nouvelles technologies et les voyages. Nous avons créé Planet Nomad pour vous aider sur la voie de la liberté géographique : celle du nomadisme numérique et de l'entrepreneuriat en ligne. Si vous avez aimé cet article, partagez-le ou laissez votre commentaire, j'y répondrai.

4 réflexions sur “Transferwise avis et test du service de virement ultra-rapide”

  1. Avatar of Wach Claudine

    Je vais partir au Vietnam dans quelques jours. Je souhaite retirer chaque semaine environ 200 euros. Le guichet automatique bancaire prend des frais importants et ma banque le Crédit Mutuel également.
    Les achats réglés avec ma carte bancaire mastercard me coûte également des frais importants.
    Merci pour vos conseils et suggestions

  2. Avatar of Peres

    Bonjour Michaël,
    Je vais vivre en Thaïlande prochainement. J’ai ouvert un compte Wise puis récupéré une carte.
    Pourrai-je retirer du cash local ? A quel coût ?
    Merci.

  3. Avatar of Anne

    Bonjour Michaël,

    Je suis en France et j aimerai contacter l assistance de wise mais je ne trouve aucun numéro pour les joindre? Avez vous des infos?
    Sinon je galère un peu pour effectuer un virement vers les Usa!
    Savez ce qu est ce le paiement par débit bancaire ( ACH)?
    Merci d avance pour vos réponses

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