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transferwise como funciona

Guia completa sobre Transferwise + 9 dicas

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Transferwise como funciona?

TransferWise é seguro? Saiba como funciona transferências bancárias internacionais

Enviar dinheiro para exterior pode parecer uma tarefa difícil, mas a TransferWise chegou para facilitar o processo de transferências bancárias internacionais. Criada em Londres, no Reino Unido, a instituição financeira inovou ao viabilizar transações com taxas cambiais mais baratas que os bancos tradicionais, além de não ter muitas burocracias. Real, dólar, euro e outras moedas de diferentes países estão habilitadas para transferências e a interface do site é intuitiva, prática e dá para fazer tudo em poucos cliques. 

Seja para viagens ou até mesmo uma transferência bancária simples entre amigos ou parentes, a Transferwise é a melhor opção do mercado financeiro em relação a custo, praticidade e tempo. 

 

 

TransferWise como funciona?

+ passo a passo de como transferir dinheiro do Brasil para o exterior

Antes de mais nada, clique em criar conta na TransferWise. Este passo é totalmente gratuito e é importante ficar atento na hora de preencher seus dados, principalmente, a grafia correta dos nomes e a veracidade das informações, evitando qualquer problema futuro nas transações. Após feito o login e a confirmação do e-mail, já pode começar sua primeira transferência!

Para exemplificar, vamos supor que você queira fazer uma transferência do Brasil para o exterior, especificamente, de reais para euros. Veja o passo a passo:

 

1º passo: clique na opção enviar dinheiro. 

2º passo: digite a quantia em reais que deseja transferir para euros. O TranferWise já te mostra o câmbio comercial e o VET (Valor Efetivo Total).

3º passo: escolha o tipo de transferência na caixinha que aparece abaixo do valor. Existem duas opções: a rápida é feita por transferência bancária via TED e a padrão é o envio de dinheiro por pagamento de boleto bancário. 

4º passo: escolha para quem quer enviar o dinheiro – você mesmo ou outra pessoa. É necessário digitar o nome completo do titular da conta e os dados bancários com IBAN (número internacional de conta bancária). Caso não saiba o seu, entre em contato com o seu banco. 

5º passo: confirme os detalhes da transferência. 

6º passo: escolha a forma que quer efetuar o pagamento (boleto, transferência bancária ou cartão de débito/crédito).. 

7º passo: confirme o pagamento e pronto!

 

A minha primeira experiência com a TransferWise foi muito tranquila e consegui fazer a transferência sem nenhuma dificuldade. Indico o serviço de olhos fechados!

 

transferwise como funciona

transferwise é confiavel

> Clique aqui para criar conta na TransferWise

 

 

Quais são os métodos de pagamento da Transferwise?

A transferwise disponibiliza três opções para movimentação de dinheiro entre diferentes países.  Veja abaixo:

  • Boleto: depois de confirmar os dados da transferência bancária, o documento será enviado para o e-mail cadastrado. A data de vencimento do boleto é para o mesmo dia da solicitação para garantir a cotação do dia, evitando a variação na taxa de câmbio.

 

  • Transferência bancária: essa transação só pode ser feita via TED. É só escolher se transferência será feita por banco online, telefone ou agência. Escolhendo a primeira opção, é só anotar os dados da TransferWise e fazer a transferência diretamente do seu banco online daqui do Brasil.

 

  • Cartão de débito ou crédito: por enquanto, transferências feitas do Brasil para o exterior, essa opção ainda não está disponível. Em moedas estrangeiras, é possível efetuar o pagamento com cartões Visa, Mastercard e outras bandeiras dependendo do país de origem.

 

A opção por boleto acaba sendo a mais usada pela facilidade do serviço. Mas lembre-se: quem deve efetuar o pagamento do documento deve ser a pessoa que tem a conta na TransferWise, pois a instituição checa todas as informações para garantir a segurança da transferência bancária. transferwise como funciona

 

 

Posso cancelar a minha transferência da TransferWise?

Sim, o envio do dinheiro para o exterior pode ser cancelado, mas tudo vai depender do andamento da transferência bancária. Se o pagamento ainda não foi efetuado é só entrar no seu perfil, clicar em Atividade, escolher a transferência e clicar no botão “Cancelar Transferência”. transferwise como funciona

Se o pagamento foi efetuado, ainda assim é possível cancelar a transferência em andamento ou até mesmo se o dinheiro já estiver com a TransferWise. Porém, nessa situação, talvez a opção “Cancelar Transferência” não apareça mais no seu perfil e é preciso entrar em contato com a instituição. A operação só não poderá ser cancelada quando dinheiro já estiver na conta do beneficiário. transferwise como funciona

 

> Abrir uma conta com TransferWise (é gratis)

 

 

Quanto tempo demora para o dinheiro cair na conta?

Tudo vai depender do tipo de transação que você escolher. No geral, pode demorar de 2 a 4 dias úteis, mas na minha experiência de enviar dinheiro da Europa para o Brasil, por exemplo, tem demorado apenas algumas horas. Geralmente, transferência bancária costuma ser a opção mais rápida! transferwise como funciona

 

 

Transferwise é confiável? Meu dinheiro vai ser enviado/depositado?

A TransferWise é 100% segura! O Banco Rendimento e o MS Bank são parceiros da instituição financeira e todas as transações feitas são reportadas para o Banco Central do Brasil. Isso garante a segurança das transferências internacionais e você não precisa ter medo achando que vai perder seu dinheiro. Utilizo a TransferWise desde que me mudei para a Europa e nunca tive nenhum problema com a plataforma. transferwise como funciona

A TransferWise Brasil chegou no país em 2015 e, desde então, é a queridinha de viajantes, intercambistas ou pessoas que moram fora, mas que ainda tem uma conta corrente no Brasil para movimentar dinheiro. transferwise como funciona

 

 

Quanto a Transferwise cobra para fazer a transferência internacional?

Envio de dinheiro da sua conta para outra pessoa:

  • Do Brasil para o exterior: 2,5% com IOF de 0,38% incluido.
  • Do exterior para o Brasil: 1,5% com IOF de 0,38% incluído.

 

Quando você mesmo é o beneficiário: 

  • Do Brasil para o exterior: 3,22% com IOF de 1,1% incluído.
  • Do exterior para o Brasil: 1,5% com IOF de 0,38% incluído. 

 

Essas taxas já estão embutidas no valor mostrado no site ou no app da TransferWise. Ao preencher os valores da sua transferência, o total exibido de cada moeda é o valor final.

 

 

Qual o limite de transferência da Transferwise?

Tudo depende vai depender do seu cadastro.  Veja abaixo o limite de valor referente a pagamento por meio de transferência bancária via TED. Não há limite mensal.

Cadastro com endereço no Brasil: R$ 30.000 

Cadastro com endereço fora do Brasil: R$ 9.000

transferwise como funciona

 

Transferwise e imposto de renda: tenho que declarar para Receita Federal?

Se as suas transferências bancárias forem para cobrir despesas com fins educacionais (intercâmbio, universidade, mestrado, doutorado, etc), você está isento do Imposto de Renda, ou seja, não precisa declarar. Porém, se o envio de dinheiro é para cobrir custos da sua vida no exterior, o valor da tributação é de 6%.

 

 

Cartão de débito internacional: saiba tudo sobre o Borderless card da Transferwise

Além de possibilitar transferências bancárias internacionais com a melhor cotação, a Transferwise também tem uma conta digital multimoeda, ou seja, totalmente habilitada para receber transações em moedas diferentes do mundo todo. Ao abrir a conta, você também tem direito de solicitar o Bordeless Card, o cartão de débito Mastercard, e o melhor: totalmente gratuito. Por enquanto, a conta digital e o cartão não estão disponíveis no Brasil, mas é uma ótima opção para brasileiros que moram fora e querem movimentar dinheiro e fazer pagamentos online ou compras presenciais.

transferwise como funciona

Como solicitar o Bordeless Card?

1º passo: você precisa ter uma conta na Transferwise eu já ensinamos a fazer lá em cima. Depois de criada, existe no menu de navegação a opção Bordeless Account. 

2º passo: lá tem a opção de cartão de débito (Bordeless card) e como já falamos acima, só está disponível para quem mora fora do Brasil. 

3º passo: confirme seus dados – você precisa de um endereço fixo no exterior. 

4º passo: para receber seu cartão Bordeless Card, você precisa depositar o valor mínimo de 20 euros (ou da moeda referente ao país que está morando). Esse valor não é uma cobrança, você poderá utilizá-lo quando receber seu cartão. 

5º passo: ative seu cartão no app da TransferWise. 

6º passo: depois de ativado, o próprio aplicativo criará o PIN do seu cartão Bordeless Card. Prontinho! Você já pode utilizar seu cartão para compras online ou presenciais. 

 

> Solicitar o Bordeless Card agora (gratis)

 

Transferwise para empresas

A opção de criar uma conta para empresas ainda não está disponível no Brasil. A TransferWise só permite que transferências bancárias internacionais sejam feitas de pessoa física para pessoa física. transferwise como funciona

 

Leia também: Banco N26 para Brasileiros é confiavel?

Instagram : PlanetN0mad

 

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