Wise Business é confiável para minha empresa?

Transferwise business

Wise Business (antes Transferwise), é uma conta digital internacional criada para pequenas, médias e grandes empresas. Além de freelancers e autônomos.

A plataforma de transferência internacional e uma conta multimoeda se destacou pela facilidade e menores taxas que a concorrência.

Até 31 de janeiro de 2022, você pode abrir uma conta para a sua empresa receber em diferentes moedas sem tarifas e fazer pagamentos internacionais 19x mais barato que o PayPal.

Para tirar proveito, clique aqui: Ativar Código Promo

  1. Você será redirecionado para o site oficial da Wise.
  2. Clique em “Crie a sua conta empresarial” e preencha o formulário com seu nome e e-mail.
  3. Finalmente, clique em “Registrar”.

É isso aí! Agora você pode usar todas as funcionalidades da Wise Business.

Comecei a usar o Wise para empresas em 2020 e neste artigo compartilho minha opinião sobre o serviço. Destacarei quais são as suas vantagens e desvantagens e também veremos como gerenciar as transações da sua empresa.

Site oficial da Wise: https://www.Wise.com

O que é Wise Business (antes Transferwise)?

Fundada em 2011 no Reino Unido, a Wise é conhecida por sua inovação no campo de transações financeiras. A empresa facilita o processo de transferências bancárias internacionais: sem a necessidade de muita documentação ou burocracia.

Em 2020 a velocidade de uma transferência é duas vezes mais rápida do que no ano passado. Em 2018, a Wise tinha 3 milhões de usuários, transferindo 2,18 trilhões de euros por mês.

Em 2019, a empresa tem quase 6 milhões de pessoas que transferem 4,39 bilhões de euros por mês.

A razão desse sucesso? A nova empresa oferece taxas de câmbio até 9 vezes mais baratas que o PayPal e outros bancos tradicionais! Isso representa uma economia de 1,16 bilhão de euros por ano comparado às transações bancárias clássicas.

Como funciona a Wise para empresas?

A Wise é uma plataforma de pagamento online que oferece uma conta digital multimoeda gratuita para empresas. É possível guardar e converter mais de 50 moedas.

O Wise for business permite efetuar pagamentos em todo o mundo à taxa de câmbio comercial, além de não ser cobrado taxas para receber dinheiro do exterior. Além de gerenciar a folha de pagamento dos funcionários em mais de 70 países.

As transferências são feitas em euros, dólares e outras diferentes moedas. A interface do site é intuitiva, prática e permite que você faça tudo com apenas alguns cliques.

Veja o vídeo para entender melhor:

API Wise Business e integração com diferentes ferramentas de gestão

Graças à sua API, é possível conectar o Wise a qualquer plataforma de comércio eletrônico e algumas ferramentas profissionais. Também é possível automatizar pagamentos e fluxos de trabalho.

A plataforma funciona com o Xero e outras ferramentas de contabilidade. Uso junto o Xolo, que é a ferramenta que para gestionar minha empresa na Estônia.

A API permite conectar qualquer conta para sincronizar dados automaticamente e simplificar o trabalho contábil. Uma mão na roda!

Para quem é feita a conta do Wise Business?

A Wise for business funciona para todos os tipos de empresas:

  • microempresários;
  • autônomos;
  • comércio eletrônico;
  • PMEs;
  • grandes empresas.

Em detalhes, o Wise Business trabalha para micro e pequenos empreendedores, empresas públicas, limitadas e ONGs.

Obs.: A Wise Business não funciona para determinadas atividades. Você pode verificar a lista de atividades proibidas no site oficial da empresa.

Como funciona a conta multimoeda da Wise?

A conta Wise Business é uma conta multimoeda, onde você pode guardar e converter em mais de 50 moedas.

A vantagem de uma conta com várias moedas é que ela permite transferir dinheiro para qualquer lugar do mundo de maneira rápida, fácil e barato.

Além disso, você tem os dados bancários de 9 países. É como ter todas essas contas em uma e poder receber dinheiro do exterior como uma conta local nessas moedas:

  • 🇪🇺 Euro: com número da conta IBAN para transferência bancária, código do banco SWIFT / BIC e número do roteamento (ACH ou ABA);
  • 🇬🇧 Libra esterlina: com o número da conta IBAN (para receber apenas o GBP do Reino Unido e o código de classificação;
  • 🇺🇸 Dólar dos Estados Unidos: com número da conta, número da transferência bancária, código do banco SWIFT/BIC e número do roteamento (ACH ou ABA);
  • 🇦🇺 Dólar australiano: com número da conta e código BSB;
  • 🇳🇿 Dólar da Nova Zelândia: com número da conta;
  • 🇸🇬 Dólar de Singapura: com número da conta;
  • 🇨🇦 Dólar Canadense: Número da instituição, Número da agência (transit number) e número da conta;
  • 🇭🇺 Florim húngaro: Número da conta;
  • 🇹🇷 Lira turca: nome do banco e IBAN.

A conta para empresas da Wise responde a critérios de segurança e regulamentos bancários atuais.

Lista de países NÃO aceitos pela Wise

  • Afeganistão
  • Burundi
  • Chade
  • Congo
transferwise para empresas
A conta corporativa Transferwise permite a integração com o software de contabilidade, graças à sua API.

Wise Brasil 🇧🇷

O envio de dinheiro para o Brasil com o Wise custa 1,3% montante e uma taxa fixa de 1,80 USD, que inclui 0,38% de IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) ao enviar para alguém outro remetente ou 1,1% se você enviar para si mesmo.

O IOF é aplicado a qualquer transação de câmbio dentro ou fora do Brasil e não é específico para o Wise. Para ter uma ideia, os bancos tradicionais cobram um IOF de 6,34% para qualquer transação internacional.

Importante: Ao enviar dinheiro de e para o Brasil, a Wise limitará a flutuação da taxa de câmbio para 5%.

Isso significa que se as taxas de câmbio caírem em 5% ou mais entre o momento em que você cria um pagamento e o tempo que o Wise conclui sua operação, sua transferência será adiada até a taxa de retornos de câmbio esteja abaixo dos 5%.

Alternativa: Wise business Vs N26 Business

Para facilitar ainda mais os serviços bancários, a Wise fez parceria com o banco digital alemão N26. Hoje, os cartões bancários N26 são sem dúvida um dos mais inovadores do mercado.

Tanto pelo seu custo quanto pelas suas vantagens: saques gratuitos em qualquer lugar do mundo, pagamento sem comissões, seguro de viagem completo, aplicação intuitiva, acesso a salas de espera de aeroportos, serviço de concierge privado, etc.

É uma ótima alternativa para que vive na Europa.

Veja a oferta N26 para negócios

cartao transferwise business
A Transferwise oferece dois tipos de contas: para empresas e indivíduos.

Transferências para pessoa física

A Wise também oferece a capacidade de abrir uma conta pessoal gratuita e não vinculativa. Se quiser saber como essa conta funciona, leia este artigo: minha opinião sobre o Wise para conta pessoal.

Perguntas frequentes sobre Wise:

A Wise é confiável?

A Wise é 100% seguro e garante a segurança das transferências internacionais. Já fiz quase 30 transferências em diferentes moedas e países, cada uma foi feita sem dificuldade.

De fato, muitas vezes acontece que o dinheiro chega à conta mais rapidamente do que o tempo anunciado.

Como cancelo uma transferência do Wise Business?

Cada transferência pode ser cancelada. Se o pagamento ainda não tiver sido efetuado, faça login no seu perfil, clique em “Atividade”, escolha a transferência a ser cancelada e clique em “Cancelar transferência”.

Minha opinião sobre o Wise Business

Uso a conta Wise Business e não tenho do que reclamar. O único ponto negativo é que ela ainda não trabalha com real, impossibilitando empresas brasileiras de abrir uma conta profissional.

A boa notícia é que a empresa já está autorizada pelo banco central e começou a disponibilizar seu cartão de débito (pessoa física) para quem vive no Brasil. É questão de tempo para liberar a conta profissional.

Se sua empresa necessita receber e fazer pagamentos em diferentes moedas, é a melhor opção do mercado. Trabalho com dólar e euro sem nenhum problema e não pago nenhuma taxa para receber estas divisas.

Além disso, consigo integração com minha plataforma de contabilidade, o que faz automatizar todo processo contábil e de gestão financeira. Caso tenha empresa em Portugal ou outro países que suporta a Wise business, vale a pena testar.

Site oficial: www.wise.com/pt/business

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7 comentários em “Wise Business é confiável para minha empresa?”

  1. Obrigada pelas dicas! Temos uma empresa e vamos passar a receber dinheiro de um cliente dos EUA. Você sabe me informar se existe algum problema com a Receita Federal se receber pagamento pela TransferWise e transferir para uma conta PJ no Brasil?

  2. Olá, de nada!! Acredito que não tenha nenhum problema caso tenha todos os comprovantes e informe aos órgãos competentes as quantidades exatas e de onde ele vem. O contador da empresa deve explicar isso com detalhes. A conta será apenas uma meio que facilita esse processo.

  3. Olá Renato, parabéns pelo artigo.
    Dúvida: Tentei abrir a conta no Wise Empresarial, mas não tem opção do Brasil. Vc abriu a conta usando sua empresa Brasileira?

    Obrigado.

  4. Amigo sou Brasileiro e moro no Rj como faço pra adicionar real a minha conta wise para transferir em dólar para o exterior ? Não aparece a opção de real é isso msm ?

  5. Olá Jann! O real ainda não está nas divisas da conta multimoeda. No entanto, você pode usar a opção de transferências internacionais da própria Wise para fazer esse tipo de transação: No entrar aqui.

  6. Olá jaan! O real ainda não está nas divisas da conta multimoeda. No entanto, você pode usar a opção de transferências internacionais da própria Wise para fazer esse tipo de transação: No entrar aqui.

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