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cartão Revolut

Cartão Revolut é seguro? Veja como adquirir em 2019

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Cartão Revolut Portugal

O cartão Revolut funciona como uma conta bancária digital totalmente online, onde tudo é feito através do aplicativo. Bem diferente dos bancos tradicionais, o Revolut tem um seu foco em tecnologia e já é uma das maiores empresas do mundo deste setor. Eu uso a conta todos dias e tenho que confessar que é um dos meus preferidos. São inúmeras facilidades  – sem burocracias – não possui cobranças de taxas abusivas e o melhor câmbio do mercado.

 

Nesta avaliação você vai saber minha opinião completa e tudo que pode fazer com o Revolut: como usar, custos/taxas, prós e contras. Compartilho minha experiência depois de mais de 2 anos usando todos os dias. Depois de ler este artigo ficará fácil entender porque ele está no topo entre os 3 melhores bancos digitais internacionais do mundo.

 

Leia o artigo completo que vou falar:

  • Como adquirir um cartão revolut
  • Revolut funciona em Portugal e outros países da europa?
  • Revolut funciona no Brasil?
  • Quais as taxas ?
  • Valer a pena abrir uma conta revolut ?

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Revolut

A fintech tem origem inglesa e iniciou suas operações em 2015. Hoje já conta com mais de 4 milhões de usuários espalhados pelo mundo. Juntando todos os usuários Revolut, já foram feita mais de 250 milhões de transações dando um valor total de 25 bilhões de libras.

 

 

O que é revolut?

É uma conta bancária digital que não cobra nenhuma taxa de manutenção e você pode abrir gratuitamente direto do aplicativo. Após abrir a conta, você vai possuir um IBAN (número de conta europeu) e a possibilidade de solicitar um cartão de débito físico, além do virtual.

 

► Ganhar o envio do cartão grátis

 

Como funciona o Revolut?

O cartão Revolut funciona como uma conta correndo normal, onde é possível enviar dinheiro (inclusive internacional sem nenhum custo), configurar débitos e sacar em caixa eletrônico. Além disso, a conta digital oferece outros recursos avançados como: bloquear e debloquear o cartão direto pelo App, criar cartões virtuais para usar no apple pay com limite estabelecido (eu gosto muito) e separação do dinheiro dentro da própria conta.

Conta Revolut – Aplicativo e facilidades

O aplicativo é simples, intuitivo e com ele você pode:

 

  • Usar como uma conta corrente europeia. Você recebe um número de conta IBAN, o que oferece a oportunidade de fazer transações bancárias (receber ou enviar) com toda Europa.
  • Sacar dinheiro em todo mundo. Você pode sacar dinheiro em todo mundo, fazer pagamentos pela internet e usar o celular para pagar com o Apple pay e Google pay. Toda movimentação aparece ao mesmo tempo na tela do seu celular.
  • Pagamentos internacionais. O aplicativo oferece a facilidade de transferir dinheiro para 25 países sem nenhuma taxa. Além disso, usa apenas a taxa de banco interbancária para o câmbio. Desta maneira sempre garante o câmbio mais barato do mercado.
  • É possível manter dinheiro na mesma conta em 16 moedas. Você pode fazer o câmbio entre diferentes moedas instantaneamente direto do aplicativo quando desejar.
  • Dividir fatura com amigos. Com essa função uma pessoa paga e, ao mesmo tempo, são descontados ao mesmo momento a quantidade correta de cada conta.
  • Identificar hábitos de consumo. Através de analises e gráficos direto do seu aplicativo, você pode saber para onde estar indo seu dinheiro e também economizar. Através das tags, você pode limitar o valor gasto mensal e diário de cada categoria.
  • Bloquear cartão e limitar gastos. Muito mais segurança e controle total da própria conta.
  • Criar cartões virtuais com limites de gastos. Você criar cartões virtuais para pagamentos online ou para usar no seu apple pay/google pay. Quando não quiser mais usar, basta apagar o cartão do seu aplicativo. Isso oferece muito mais segurança.
  • Seguro de viagem completo. Com os planos prêmio, você tem seguro viagem completo, além de seguro para seu celular, descontos em lojas e até a possibilidade de usar salas VIP dos aeroportos.
  • Carregar seu cartão através de outra conta de forma instantânea; Muito mais rápido que transferência
cartão revolut

O aplicativo e o cartão Revolut são seguros?

O aplicativo do Revolut é protegido por senha ou ID de impressão digital do smartphone. Você pode bloquear e desbloquear imediatamente o cartão direto do aplicativo. É bom para ser usado em caso de perda ou roubo. Outra maneira de evitar fraude é ativando ou desativando pagamentos online e saques. Você pode manter sempre desativado, ativa-lo apenas quando for usar. Desta maneira, mesmo com cartão roubado, ninguém conseguirá realizar essas transações.

Outra opção de segurança é usar os cartões vitrais, eu uso e recomendo. Você pode criar cartões com um limite de gastos e nomes personalizados. Qualquer coisa que acontecer com cartão virtual os gastos vão ser limitados de acordo com sua preferencia.

A Revolut lançou seu “cartão virtual” descartável como objetivo de combater fraudes (principalmente on-line). Quando uma pessoa faz um pagamento on-line com um cartão virtual descartável, a Revolut detecta a transação e destrói automaticamente os detalhes do cartão, gerando novos que aparecerão diretamente no aplicativo.

 

► Teste gratuito do aplicativo 

N26 Irlanda. 

Minha avaliação sobre Revolut ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

O cartão Revolut possui diversos aspectos de destaque que o tornam um dos melhores do mercado. O aplicativo é, sem dúvida, o melhor das contas digitais que conheço. Isso porque é ele completo, intuitivo e limpo. Ao mesmo tempo oferece inúmeras informações, como: taxa de câmbio, dados financeiros, possibilidade da criação de diferentes cartões virtuais, converter moedas dentro da mesmo conta em poucos segundos, chat de serviço ao cliente entre outras facilidades.

Com relação as taxas de câmbio, noto que é sempre melhor do que seus concorrentes. O motivo eu explico no tópico sobre ‘taxas’. Desta maneira, muitos viajantes acabam preferindo por ele. Além disso, é possível transferir dinheiro entre várias moedas sem pagar nenhuma taxa.

app cartão revolut

O serviço para compartilhar dinheiro entre contas Revolut facilita bastante na hora de pagar e dividir conta entre amigos. Um destaque especial para o modo compartilhar conta. Nessa opção de pagamento a conta é dividida automaticamente entre todos. É simples e rápido, além de evitar problemas de quem paga mais ou menos. Um único ponto negativo é o limite mensal de 200 euros para saque sem taxa. Por outro lado, acredito que o dinheiro deixará de existir, já que todo mundo cada vez mais paga com cartão e com celular. Esse limite pode chegar a 600 euros mensais sem taxas para contas prêmio e metal.

Contras: limites de saques por mês em alguns casos é baixo. O N26, seu principal concorrente, oferece 5 saques grátis todos os meses. Desta maneira você acaba economizando caso tenha mais necessidade de realizar saques.

💸 Abrir uma conta e pedir o cartão Revolut

Todo processo é feito online, direto do seu smartphone e em poucos minutos.

 

Requisitos

● Ser maior de 18 anos

 ● Um endereço para receber o cartão de débito (não precisa de comprovante de residência)

 

 

✅ Passo a passo

1 Primeiro baixe o aplicativo REVOLUT: IOS ou Android

2 Abra e siga as instruções: Você deve colocar o seu telefone e aceitar as permissões do APP, digite uma senha para acessar mais tarde

3 Você vai receber um SMS para validar o telefone

4 Insira suas informações pessoais e endereço (para enviar o cartão). Você também pode ativar o acesso com “Impressão digital” em vez do PIN.

 

👍🏻 Depois de tudo confirmado sua conta já esta criada!

► Abrir uma conta grátis

Revolut Portugal e Europa 🇵🇹🇪🇺

O Revolut funciona normalmente em Portugal e toda Europa. Se você mora em Portugal pode entrar no site e fazer seu cadastro normalmente. Depois de provado você receberá seu cartão de débito no conforto da sua casa. O mesmo também acontece com os outros países da Europa. Se você já possui uma conta em banco tradicional, entenda que o Revolut algo diferente. As burocracias ficam de fora e você consegue resolver tudo online. Sem esquecer que é a melhor maneira para levar dinheiro para viagens internacionais – na Europa ou em outros continentes.

 

► Aproveite uso o meu convite para receber o cartão grátis

 

 

Revolut para Brasileiros que moram na Europa

O Revolut é a melhor opção para brasileiros que moram na Europa, viajam pelo velho continente com frequência ou até mesmo para quem for visitar um familiar ou amigo. É possível abrir uma conta apenas com passaporte e receber o cartão direto no endereço europeu. Como não precisa de comprovante de residencia, o cartão pode ser enviado para casa de um amigo ou para um familiar.

 

 

Revolut no Brasil 🇧🇷

Os brasileiros podem abrir uma conta no Brasil e usar normalmente. Já pare receber o cartão de debito, é necessário ter um endereço na Europa. Se você não mora ou não tem nenhum amigo na Europa, não se preocupe. A empresa já declarou que vai começar sua operações no Brasil ainda esse ano (2019).

 

 

Revolut Brasil

O Revolut é seguro?

O Revolut ainda não é considerado um “banco” mas está com o processo em andamento. Apesar disso, ele é regulado pela Financial Conduct Authority (FCA). É licenciado como uma instituição que lida com dinheiro eletrônico e tem que manter todos os fundos dos clientes em uma “conta segregada”.

E o que isso significa?

O dinheiro dos usuários é mantido separado das finanças da Revolut, sendo assim o Revolut não pode usá-lo para investir. Desta maneira, mesmo que algo acontecesse o Revolut (mesmo em caso de falência), seu dinheiro não poderia ser usado para pagar suas dívidas.

 

Como usar o Revolut no exterior?

Um dos maiores destaques do cartão Revolut é que com ele é possível fazer pagamentos e saques em todo mundo, livre de taxas em mais de 150 moedas.
Sem dúvidas é um dos maiores diferenciais, já que com os bancos tradicionais é um verdadeiros apresentam inúmeras taxas abusivas no exterior. Grande parte dos bancos cobram taxas adicionais para usar o cartão de débito fora do país de origem e apresentam uma cotação de câmbio realmente ruim.  Com o Revolut isso não acontece, o que traz uma enorme economia e segurança. Antes de ter meu cartão Revolut, tinha que levar tudo em dinheiro… pense no estresse e medo de perder? Terrível.

Com o Revolut é tudo diferente, ele não cobra essas taxas, o cartão de débito pode ser usado sem nenhum surpresa e ainda tem o mesmo câmbio para pagamentos em moedas diferentes. Para as transferência internacionais, tenho um artigo completo explicando como faço para conseguir o melhor câmbio.

 

► Leia mais: com fazer transferência internacional com melhor câmbio

 

Câmbio automático no cartão Revolut

No próprio aplicativo é possível fazer o câmbio entre moedas. O aplicativo permite que você troque de libras esterlinas para euros em pouco passos. Também é possível fazer uma simulação direto do App e acompanhar a movimentação do câmbio de diferentes moedas.
Outra vantagem é a possibilidade de programar o cambio automático de acordo com o objetivo estabelecido por você. Funciona assim: você escolher o valor que gostaria que o câmbio estivesse para fazer a troca, quando o mercado chegar nesse valor o aplicativo faz a troca imediatamente. Desse jeito garante a melhor taxa e você não precisa ficar entrando todo dia para saber se tal moeda está mais ou menos valorizada. Era tudo que eu mais queria!

Taxas Revolut, limites e preços

O Revolut possui 3 níveis diferentes de serviços, sendo eles: standerd, prêmio e metal. Esta revisão de cursos é de acordo com a conta padrão, que não possui custo zero de manutenção. As versões pagas oferecem mais recursos e benefícios.

Aqui está minha análise para conta standard:

• Saques em caixas eletrônicos gratuitos até £ 200 por mês. Após esse limite, há uma taxa de 2%.
• Envio do cartão de débito. Normalmente oferece possui um custo de 5 euros, mas com meu convite sai de graça.
• Transações de cartão: Livre em 120 países.
• Não possui cheque especial. Se uma compra exceder seus fundos disponíveis, a transação será recusada. A parte boa é que você nunca vai entrar no vermelho.
• Cartão chega na sua casa em pouco tempo.
• Transferências bancárias. Livre de taxas para transferências em 24 moedas, incluindo o euro. Fique atento que é cobrado 0,5% para transferências que excedam £ 5,000 por mês.

Dica: Se você precisa usar volumes maiores que a média ou para sua empresa, minha sugestão é buscar outros planos. Existem dois principais planos, como falei anteriormente, e também o Revolut business.

Cartão Revolut

Quando tempo pro cartão Revolut chegar?

Depois do cadastro e validação é hora de solicitar o cartão Revolut. Após a solicitação, o cartão é enviado no dia útil seguinte. Como norma, a entrega pode demorar até 9 dias. Já a entrega expressa, feita para o Reino Unido, EUA e Canadá, você receberá seu cartão em 2 dias úteis. Para os outros países, a entrega expressa demora 3 dias úteis.

Direto do aplicativo é possível acompanhar o pouco do processo de entrega. Para o envio do cartão Revolut, é cobrado uma taxa de 4,99 libras. Mas calma, se você acessa o link com nosso convite você não terá que pagar o envio e ainda ganhará 10 euro direto no seu cartão revolut.

 

► Convite para receber o cartão Revolut grátis

 

Como colocar dinheiro no cartão Revolut

Você pode colocar dinheiro no seu cartão Revolut de diferentes maneiras: a primeira delas é vinculando sua conta bancária principal ao seu cartão Revolut.  Isso permitirá que você faça uma recarga instantânea, direto do aplicativo. Você também pode indicar o valor mínimo para recarga. Por exemplo: toda vez que sua conta revolut tiver abaixo de 10 euros, você configura para fazer uma transferência de 200 euros da sua conta principal.

Agora se você quer usar apenas o cartão Revolut, você pode fazer transferência de outras contas ou colocar para receber seu salario direto na sua conta Revolut. Eu recebo diferentes pagamentos pelo meu cartão Revolut e nunca tive nenhum problema.

 

O que é o cartão virtual Revolut?

É um cartão apenas online usado para fazer transações pela internet – como comprar pela amazon ou pagar sua assinatura no spotfy. Além disso, você pode criar diferentes cartões para usar no apple pay ou google pay com limites e nomes personalizados. Você deve se perguntar: mas qual seria o objetivo de criar um cartões virtuais diferentes? Não é mais fácil usar apenas o físico?

A principal vantagem é a segurança. Você pode definir limites de gastos mensais e bloquear ou excluir a qualquer momento um cartão virtual. Isso dificulta consideravelmente as fraudes e problemas com cartões clonados.

Eu realmente adora essa função, pois nela eu consigo criar um cartão com um limite X e com isso posso usar tranquilamente. Caso ele seja clonado ninguém vai conseguir fazer uma transação maior que o limite que eu estabelecido. Eu uso principalmente com o apple pay, onde desta maneira maneira posso pagar tudo pelo celular sem me preocupar.

 

Calma que não para por ai…

 

O melhor de tudo são os cartões virtuais descartáveis. Eles estão disponíveis apenas para usuários premium. Isso quer dizer que acada transação online, a Revolut exclui seu cartão virtual e fornece um novo automaticamente. Isso vai reduzir fraudes e clonagem do seu cartão consideravelmente.

Cartao virtual

Cartão Revolut Prêmio e Metal

Além da conta padrão mencionada anteriormente, também é possível obter uma conta premium ou metal. Pagando a partir de 7,99 euros por mês, você passa a ter diversas outras vantagens como seguro médico no exterior, bagagem perdida, voo atrasados e até entrega rápida do cartão de débito em qualquer lugar do mundo.

Cartao Revolut Premium e Cartão Revolut Metal

Benefícios do carão Revolut Premium

 

  • Conta gratuita no Reino Unido
  • Euro IBAN grátis
  • Gastar em mais de 150 moedas na taxa de câmbio interbancário
  • Troca em 29 moedas fiduciárias – sem limite mensal
  • Sem taxa de saques em caixas eletrônicos de até € 400 por mês
  • Seguro médico no exterior
  • Bagagem atrasada e seguro de voo atrasado
  • Entrega expressa global
  • Suporte prioritário ao cliente
  • Acesso instantâneo a 5 criptomoedas
  • Cartão Premium com designs exclusivos
  • Cartões virtuais descartáveis
  • Acesso ao LoungeKey Pass

Benefícios do carão Revolut Metal

 

  • Conta gratuita no Reino Unido
  • Euro IBAN grátis
  • Gastar em mais de 150 moedas na taxa de câmbio interbancário
  • Troca em 29 moedas fiduciárias – sem limite mensal
  • Sem taxa de saques em caixas eletrônicos de até € 600 por mês
  • Seguro médico no exterior
  • Bagagem atrasada e seguro de voo atrasado
  • Entrega expressa global
  • Suporte prioritário ao cliente
  • Acesso instantâneo a 5 criptomoedas
  • Cartão exclusivo Revolut Metal
  • Cartões virtuais descartáveis
  • Acesso ao LoungeKey Pass
  • 0,1% de cashback na Europa e 1% fora da Europa em todos os pagamentos com cartão
  • Tenha acesso a um concierge para ajudá-lo a gerenciar seu estilo de vida

Conclusão

O cartão Revolut esta no topo entre as melhores contas digitais internacionais, apresentando umaaplicativo seguro, estável e repleto de recursos. Bem diferente dos bancos tradicionais, você sabe exatamente as taxas que está pagando e tudo é feito com mais rapidez e menos burocracia. Uso todos os dias, inclusive os cartões virtuais no qual posso fazer pagamento direto pelo celular através do apple pay. O melhor de tudo é que para cada cartão eu posso definir um limite de gastos.

Para quem viaja com frequência, a conta premium vale realmente a pena. Pagando a partir de 7,99 euros por mês você vai ter diferentes serviços personalizados que valem realmente a pena. Com o link do convite, além de não pagar nenhuma taxa de abertura de conta e manutenção, o envio do cartão também sairá grátis e você ganha 10 euros após o primeiro pagamento com seu cartão revolut.

 

► Abra sua conta e ganha o envio do cartão grátis

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O cartão Revolut funciona como uma conta bancária digital totalmente online, onde tudo é feito através do aplicativo. Bem diferente dos bancos tradicionais, o Revolut tem um seu foco em tecnologia e já é uma das maiores empresas do mundo deste setor. Eu uso a conta todos dias e tenho que confessar que é um dos meus preferidos. São inúmeras facilidades  - sem burocracias - não possui cobranças de taxas abusivas e o melhor câmbio do mercado.

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