Après plusieurs mauvaises surprises liées à des opérations de retrait et de paiement à l’étranger, je me suis mis à la recherche d’une solution viable pour en finir avec les commissions bancaires exhorbitantes de mon ancienne banque traditionnelle.
J’en avais plus qu’assez de payer ces commissions, agios et autres frais de gestion de compte. Cette évaluation est donc établie sur mon utilisation quotidienne de la carte Revolut plus de 4 ans.
Dans cet article « Revolut avis », nous verrons ensemble tout ce qu’il est possible de faire avec la carte Revolut. Quel est son coût ? Comment fonctionne l’application de la néobanque Revolut ?
Revolut avis sur l’utilisation
Qu’est-ce que la néobanque Revolut ?
Revolut est une fintech d’origine anglaise qui a entamé ses activités à Londres en 2015. Aujourd’hui, la banque Revolut compte environ 10,5 millions d’utilisateurs dans le monde.
Depuis l’arrivée des néobanques au début des années 2010, le niveau de service n’a cessé d’évoluer pour le plus grand bonheur des utilisateurs. L’heure du Brexit a déjà sonné, et pourtant.
Revolut garantie que cela n’aura aucune conséquence sur ses opérations en Europe. On peut se demander quelles ont été les mesures prises pour éviter les difficultés.
Pourquoi j’ai utilisé la carte Revolut ?
Je me suis intéressé à Revolut en 2016 pour la première fois.
J’ai mené ma propre enquête sur les meilleures solutions pour arrêter de payer des frais bancaires en voyage. Mon objectif était clair : trouver une solution économique, facile d’utilisation et accessible partout dans le monde.
À l’époque, j’avais décidé d’évaluer les principales néobanques :
Meilleures alternatives à Revolut
Plusieurs concurrents sérieux proposent des solutions bancaires similaires à Revolut.
Je vous propose de jeter un oeil sur les meilleures alternatives à Revolut :
Offre spéciale lecteurs | Compte gratuit | ❌ | ❌ | ❌ |
0 € | 13,99 € | 16,90 € | 9,90 € | |
Activer gratuitement | Voir offre | Voir offre | Voir offre | |
Retraits en Europe | Gratuits jusqu’à 220€ | Gratuits jusqu’à 400€ | 5 gratuits /mois en € sans plafond | Gratuit jusqu’à 1000€ |
Retraits hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits mais plafonné à 220€/mois | Gratuits et illimités | Gratuits mais plafonné à 400€/mois |
Paiements | Gratuits | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Assurance voyage | ❌ | ✅ | ✅ | ❌ |
Cartes virtuelles | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
Cashback | ❌ | 1% | 0,5% | Jusqu’à 10% |
Note globale | ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ | ⭐️⭐️⭐️ | ⭐️⭐️⭐️⭐️ | ⭐️⭐️ |
Évaluation | Avis Wise | Avis Revolut | Avis N26 |
Avant de commander ma carte Revolut, je me suis bien informé des conditions. J’ai vite remarqué que leurs tarifs étaient plus avantageux que ceux pratiqués par mon ancienne banque traditionnelle.
En réalité, la plupart des clients de Revolut avaient choisi cette solution pour la gestion du compte simplifiée avec l’appli intuitive et les conditions tarifaires.
Pour celles et ceux qui voyagent fréquemment, la carte Revolut Premium vaut sans doute la peine. La version premium garantie le plus bas taux de change du marché et la possibilité de créer différentes cartes virtuelles.
Cartes Revolut
Revolut est aujourd’hui considérée comme l’une des plus grandes entreprises au monde dans le secteur des fintech. Revolut figure parmi les trois plus grandes néobanques en Europe en compétition directe avec la banque N26 et Transferwise.
Voici les cartes proposées aujourd’hui par Revolut :
Standard | Premium | Metal | |
---|---|---|---|
Carte | |||
PROMO | Voir offre | Voir offre | Voir offre |
Tarif | 0€ | 7,99€ | 13,99€ |
Retraits gratuits | 200€/mois | 400€/mois | 600€/mois |
Paiements | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Change au taux réel | ✅ | ✅ | ✅ |
Assurance voyage | ❌ | ✅ | ✅ |
Cartes virtuelles | ❌ | ✅ | ✅ |
Crypto-monnaies | ❌ | 5 | 5 |
Accès Pass LoungeKey | ❌ | ✅ | ✅ |
Cashback | ❌ | ❌ | 0,1% en Europe / 1% hors Europe |
Service de conciergerie | ❌ | ❌ | ✅ |
Avantages des cartes Revolut Premium & Metal
Ne plus payer de commissions bancaires parfois abusives
La plupart des banques traditionnelles facturent des frais supplémentaires pour l’utilisation de la carte en dehors de leur pays d’origine . Leur taux de change est souvent décevant.
Avec la carte Revolut vous pouvez effectuer des paiements et des retraits gratuitement dans le monde entier dans plus de 150 devises. Les comptes pour particuliers « Premium » et « Metal » inclus les même services de base :
- Compte bancaire au Royaume-Uni et en Europe
- 150 devises au taux de change interbancaire
- Accès à 5 cryptomonnaies
- Change en 29 monnaies fiduciaires (sans limite mensuelle)
- Assurance voyage
- Cartes virtuelles
- Couverture médicale internationale
- Support client prioritaire
- Accès au Pass LoungeKey
Carte Revolut Metal
Pour 16,99 euros par mois, la carte Revolut Metal offre plusieurs autres avantages, tels que l’assurance médicale à l’étranger, la couverture en cas de perte de bagages, le vol en retard et même un accès illimité au salons VIP des aéroports.
Cartes virtuelles Revolut
La carte Revolut offre d’autres fonctionnalités avancées, telles que le verrouillage et le déblocage de la carte via l’application, la création de cartes virtuelles à utiliser avec Apple Pay et Google Pay (très pratique pour les abonnements).
Il s’agit d’une carte exclusivement en ligne utilisée pour les transactions sur internet, telles que les achats sur Amazon ou le paiement de votre abonnement Spotify.
Vous pouvez également créer différentes cartes à utiliser sur Apple Pay ou Google Pay avec des noms et des limites personnalisés.
Vous pourriez vous demander: mais quel est l’intérêt d’une telle carte virtuelle? N’est-il pas plus simple d’utiliser la carte Revolut « physique »?
Pas si évident car en réalité, Revolut a lancé cette carte virtuelle jetable pour lutter contre la fraude en ligne. Lorsqu’une personne effectue un paiement en ligne avec une carte virtuelle jetable, Revolut détecte la transaction et détruit automatiquement les détails de la carte.
Le principal avantage est la sécurité. Vous pouvez définir des limites de dépenses mensuelles et verrouiller ou supprimer une carte virtuelle à tout moment. Cela complique considérablement la fraude et les problèmes de cartes clonées.
Cette fonction m’est très utile car je peux y créer une carte avec une limite X et l’utiliser tranquillement. Si elle est clonée, personne ne sera en mesure d’effectuer une transaction supérieure à la limite que j’ai définie. J’utilise principalement avec Apple Pay.
De cette manière, je peux tout payer avec mon téléphone sans aucun risque
Carte Revolut Premium
Recommandée pour les voyageurs fréquents et les nomades digitaux.
Pour 7,99 euros par mois, la carte Revolut Premium offre plusieurs autres avantages, tels que l’assurance médicale à l’étranger, la couverture en cas de perte de bagages, le vol en retard.
Comment fonctionne la carte Revolut?
La carte Revolut est associée à un compte bancaire entièrement en ligne. Vous obtenez un numéro de compte IBAN, qui offre la possibilité d’effectuer des transactions bancaires (réception ou envoi) avec toute l’Europe et le monde.
Pour les paiements à l’étranger, on peut transférer de l’argent à 25 pays sans frais grâce au taux de change interbancaire (le moins cher du marché). On peut également garder de l’argent sur le même compte dans 6 devises.
Évidemment, tout se fait via l’application. Contrairement aux anciennes banques traditionnelles, la néobanque Revolut se concentre sur la technologie et les services offerts.
Mais avec carte Revolut, c’est différent, les frais ne sont pas facturés. La carte de débit propose le même taux de change pour les paiements en différentes devises.
En résumé,
- Aucun frais de maintenance de compte
- Pas de file d’attente en agence pour gérer ses comptes
- Pas de commission abusive
- Taux de change garanti comme le meilleur du marché
- Contrôle total des dépenses et du budget grâce à l’application
Carte Revolut Standard (GRATUITE)
Recommandée pour les voyageurs occasionnels (sans engagement)
Le compte gratuit de Revolut offre des avantages et permet de « tester » la banque Revolut sans engagement.
L’application Revolut
L’application est simple et intuitive. Elle permet d’échanger des devises.
Elle vous fait passer de la livre sterling à l’euro en quelques étapes.
Il est également possible de simuler et suivre l’évolution du change dans différentes devises.
Des fonctionnalités qui facilitent la gestion quotidienne
Notification automatique : en fonction de l’objectif que vous vous êtes fixé, vous choisissez le montant du taux de change pour la transaction et lorsque le marché atteint cette valeur, l’application effectue la transaction automatiquement.
De cette façon, vous obtenez le meilleur taux et vous n’avez pas à entrer tous les jours pour voir si le taux de change a baissé!
Facture partagée avec des amis : Le service permet de partager de l’argent entre les comptes Revolut facilite beaucoup le paiement et la répartition de la facture entre amis. Une surbrillance spéciale pour le mode de compte partagé. Dans cette option de paiement, le compte est automatiquement divisé entre tous.
C’est simple et permet d’éviter les problèmes pour ceux qui « oublient » 😉
Bloquer la carte et limiter les dépenses. Grâce à l’analyse et aux graphiques directement à partir de votre application, vous pouvez savoir où va votre argent et l’économiser.
Grâce aux tags, vous pouvez limiter le montant dépensé mensuellement et quotidiennement pour chaque catégorie
Une application sécurisée
L’application Revolut est protégée par mot de passe ou identifiant d’empreinte digitale de smartphone.
Vous pouvez immédiatement verrouiller et déverrouiller la carte directement depuis l’application. Il est bon d’utiliser en cas de perte ou de vol.
Un autre moyen de prévenir la fraude consiste à activer ou à désactiver les paiements et les retraits en ligne. Vous pouvez toujours le désactiver, ne l’activer que lorsque vous l’utilisez.
De cette façon, même avec une carte volée, personne ne pourra effectuer ces transactions.
Comment obtenir une carte Revolut?
Pour obtenir votre carte Revolut, cela ne prend que quelques minutes. Après l’ouverture du compte, vous aurez un IBAN (numéro de compte européen) et la possibilité de demander votre carte Revolut.
Guide étape par étape
- Téléchargez d’abord l’application en cliquant ici
- Cliquez sur « Obtenir l’application »
- Ouvrir l’application et suivre les instructions.
- Vous devez accepter les autorisations de l’application puis saisir un mot de passe.
- Vous recevrez un SMS pour valider le téléphone
- Entrez vos informations personnelles et votre adresse pour recevoir la carte.
- Vous pouvez également activer l’accès «Empreinte» au lieu du code PIN.
- Terminé, votre compte est bien créé
Questions fréquentes sur Revolut
Exigences pour l’ouverture d’un compte :
● Avoir plus de 18 ans
● Avoir une adresse postale pour recevoir la carte (aucun justificatif de domicile n’est requis)
Quand la carte Revolut arrivera-t-elle?
En règle générale, la livraison peut prendre jusqu’à 9 jours. Si vous demandez une livraison express, vous recevrez votre carte dans les 2 jours ouvrables. Pour les autres pays, la livraison express prend 3 jours ouvrables.
A partir de l’application, vous pouvez suivre le processus de livraison.
Déposer de l’argent sur la carte Revolut
Vous pouvez placer de l’argent sur votre carte Revolut de différentes manières:
La première consiste à associer votre compte bancaire principal à votre carte Revolut. Cela vous permettra de recharger instantanément directement depuis l’application. Vous pouvez également indiquer le montant minimum pour recharger. Par exemple, chaque fois que votre compte Revolut est inférieur à 10 euros, vous pouvez configurer un virement de 200 euros à partir de votre compte principal.
Désormais, si vous souhaitez uniquement utiliser la carte Revolut, vous pouvez effectuer un transfert depuis un autre compte ou un autre lieu pour recevoir votre salaire direct sur votre compte Revolut.
2 réflexions sur “Évaluation de la carte Revolut : inconvénients et avantages”
Bonjour, merci pour cet avis; je m’apprêtais à ouvrir un compte sur Revolut… ma question : au delà d’avoir un simple compte et une carte de crédit, je souhaite pouvoir acheter des devises étrangères, acheter des actions, de l’or .. quelle est d’après-vous la meilleure néo-banque pour cela ? merci pour votre réponse, Isabelle
Bonjour Isabelle, merci pour ton message !
En effet, la néobanque britannique Revolut permet la gestion des devises. Mais avec le Breixit, nous avons eu pas mal de retours d’utilisateurs de Revolut nous indiquant que certains comptes bancaires ont été bloqué (c’est mon cas!).
Heureusement, il existence deux alternatives : la néobanque N26 et le compte multi-devises de Transferwise. J’utilise les deux depuis plusieurs années et leur service fonctionnenent parfaitement pour la gestion de devises étrangères.