Vous savez sans doute qu’avec l’arrivée des néobanques, de nouvelles alternatives économiques et parfois même gratuites apparaissent. Il existe aujourd’hui de nombreuses plateformes pour le transfert d’argent à l’étranger et gérer des comptes multi-devises. Elles sont plus ou moins efficaces…
Parmi elles, Transferwise s’est distinguée pour sa fiabilité. Nous avons donc mené l’enquête et évalué l’offre Transferwise Business et son compte associé « Borderless ».
Dans cet article Transferwise business avis, je vous propose de voir ensemble comment fonctionne Transferwise? Quels sont ses avantages et inconvénients? Nous verrons également comment gérer les transactions de son entreprise en utilisant Transferwise Business.
Site officiel de Wise: https://www.wise.com/fr
Sommaire
Qu’est ce que Transferwise Business?
Fondée au Royaume-Uni, Transferwise s’est fait connaître pour son innovation dans le domaine des transactions financières. L’institution financière facilite le processus des transferts bancaires internationaux : pas de paperasse, pas de bureaucratie.
La croissance de Transferwise est aujourd’hui deux fois plus rapide que l’an dernier.
En 2018, Transferwise comptait 3 millions d’utilisateurs qui transféraient 2,18 milliards d’euros chaque mois.
En 2019, Transferwise compte près de 6 millions de personnes qui transfèrent 4,39 milliards d’euros tous les mois.
Transferwise pour entreprise : comment çà marche?
Transferwise est une plate-forme de paiement en ligne qui propose un compte business multi-devises en ligne gratuit pour les propriétaires d’entreprise.
Transferwise pour entreprise permet de réaliser des paiements dans le monde entier au taux de change réel et recevoir des paiements. Le compte entreprise de Transferwise permet de payer des factures, acheter des stocks et gérer la paie des collaborateurs dans environ 70 pays.
Les virements se font en euros, en dollars et dans d’autres monnaies. L’interface du site Web est intuitive, pratique et permet de tout faire en quelques clics.
☝️Les transactions réalisées avec Transferwise coûtent 8 fois moins cher qu’une banque traditionnelle. Et jusqu’à 19 fois moins cher que PayPal. Voir les tarifs
Si vous envoyez plus de 250€ votre virement est offert💰
Pour qui est fait le compte pro de Transferwise?
TransferWise pour entreprise fonctionne pour tous les types d’entreprises: micro-entrepreneurs, e-commerce, PME, et grandes entreprises.
En détail, TransferWise Business fonctionne pour :
- Les entreprises individuelles et les travailleurs indépendants
- Les sociétés anonymes et publiques
- Les associations caritatives et fiducies dans l’Espace économique européen (EEE), au Canada, aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Suisse et en Nouvelle-Zélande
TransferWise Business ne fonctionne pas pour certaines activités. Vous pouvez consulter la liste des activités interdites sur le site officiel de Transferwise
API Transferwise business
Grâce à son API, il est possible de connecter Transferwise business à n’importe quelle plateforme e-commerceet certains outils professionnels. En réalité, il est possible d’automatiser les paiements et les flux de travail.
Par exemple, TransferWise fonctionne avec Xero et d’autres outils de comptabilité. L’AI permet de connecter n’importe quel compte pour synchroniser automatiquement les données et simplifier le travail de comptabilité.
Qu’est ce que le compte entreprise Transferwise Business?
La compte Transferwise Business est un compte multi-devises. L’intérêt du compte multi-devises est qu’il vous permet d’effectuer des transferts d’argent partout dans le monde très rapidement et facilement.
Toutes ces devises peuvent être converties au taux réel du marché. Enfin, si vous avez un RIB, les virement bancaires vers la France sont gratuits.
Ce compte fonctionne avec 6 devises différentes:
- 🇪🇺 Euro : avec numéro de compte IBAN, numéro de virement Wire, code banque SWIFT/BIC et numéro de routage (ACH ou ABA).
- 🇬🇧 Livre sterling : avec numéro de compte IBAN (pour recevoir des GBP du Royaume-Uni uniquement et Sort Code.
- 🇺🇸 Dollar américain : avec numéro de compte, numéro de virement Wire, code banque SWIFT/BIC et numéro de routage (ACH ou ABA).
- 🇦🇺 Dollar australien : avec numéro de compte et code BSB.
- 🇳🇿 Dollar néo-zélandais : avec numéro de compte.
- 🇵🇱 Zloty polonais : avec numéro de compte.
Le compte entreprise Transferwise répond aux critères de sécurité et à la réglementation des services bancaires en vigueur.
Pour voir la liste des pays pris en charge par Transferwise, cliquez ici
Fonctionnement du compte pro Transferwise Business
L’ouverture du compte est gratuite et il n’y a pas de frais mensuels.
Les conversions se font au taux réel du marché dans plus de 40 devises. Contrairement à PayPal qui gonfle ses commissions de change, Transferwise pour entreprise permet d’économiser sur les transactions. En effet, pour recevoir de l’argent dans la plupart des principales devises comme EUR, USD, GBP, AUD ou NZD est totalement gratuit.
Avec Transferwise pour entreprise, les frais sont fixés à environ 0,5% du montant de la transaction. Par exemple, il coûte 5,20€ pour envoyer un transfert de 1000€ vers l’Inde dans la devise locale, mais seulement 3,70€ pour envoyer en dollars aux États-Unis.
Avantages du compte
- Intégration Xero : vous pouvez connecter Xero et d’autres logiciels de comptabilité.
- Paiements de masse : vous pouvez envoyer plusieurs paiements en une seule opération.
- API ouverte : vous pouvez automatiser vos paiements avec l’API dédiée de Transferwise Business.
- Relevés mensuels : vous pouvez télécharger des relevés pour chaque opération.
- Carte bancaire Mastercard gratuite : ce compte multi-devises est associé à une carte de débit Mastercard acceptée dans le monde entier.
Comment ouvrir un compte entreprise Transferwise Business?
L’ouverture du compte TransferWise pour entreprise prend environ 8 minutes.
Il suffit pour cela d’indiquer vos coordonnées et celles de votre entreprise. Lorsque Transferwise aura vérifié votre entreprise, vous pourrez envoyer de l’argent et demander votre carte bancaire Transferwise Business.
Guide étape par étape
Vous devez d’abord ouvrir votre compte Transferwise Business.
Pour cela, veuillez sélectionner votre profil :
- Lorsque vous accédez au site, cliquez sur « Créer votre compte »
- Puis choisissez l’option « Entreprise » :
- Remplissez vos coordonnées en indiquant les informations de votre entreprise.
Alternatives à Transferwise Business
Pour faciliter encore plus les opérations bancaires, Transferwise s’est associé à la néobanque allemande N26. Aujourd’hui, les cartes bancaires N26 sont sans doute les plus innovantes du marché.
Tant pour leur coût que pour leurs avantages : retraits gratuits partout dans le monde, paiement sans commission, assurance voyage complète, application intuitive, accès aux espaces lounges des aéroports, service de concierge privé, etc.
Pour les micro-entrepreneurs et les entreprises
 | 16,90€ | 9,90€ | 4,90€ | 0€ |
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Carte |  |  |  |  |
Offre | Metal | You | Smart | Standard |
Retraits UE | Gratuits & illimités | Gratuits & illimités | 5 gratuits /mois | 3 gratuits /mois |
Retraits hors UE | Gratuits & illimités | Gratuits & illimités | Gratuits & illimités | 1,7% du montant |
Paiements | Gratuits | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Change au taux réel | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
Assurance voyage | ✅ | ✅ | ❌ | ❌ |
Cashback | 0,5% | 0,1% | 0,1% | 0,1% |
Offres partenaires | ✅ | ✅ | ✅ | ❌ |
Évaluation | Lire l’avis | Lire l’avis | Lire l’avis | Lire l’avis |
 | X Metal | Plus | One |
|---|---|---|---|
Carte |  |  |  |
Coût mensuel | 29€ | 15€ | 9€ |
Plus d’infos | Voir l’offre | Voir l’offre | Voir l’offre |
Retraits DAB | Gratuits | 5 retraits gratuits | 1€ par retrait |
Chèques acceptés | ✅ | ✅ | ✅ |
Paiements en euros | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Paiements en devises | Gratuits | Frais 1% | Frais 2% |
Plafond de paiement | 60 000€ | 40 000€ | 20 000€ |
Virements SEPA | 20 virements gratuits | 20 virements gratuits | 20 virements gratuits |
Cartes virtuelles | ✅ | ✅ | 2€ par carte |
Assurance & assistance | ✅ | ✅ | ✅ |
| Solo | Standard | Premium |
|---|---|---|---|
Tarif mensuel | 9€ | 29€ | 99€ |
Informations | Voir l’offre | Voir l’offre | Voir l’offre |
Nombre d’utilisateurs | 1 | 5 | Illimités |
Virements et prélévements | 20 | 100 | 500 |
Virement groupés | ❌ | ✅ | ✅ |
Paiements | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Cartes Mastercard | 1 | 2 | 5 |
Cartes virtuelles | En option | 2 | illimitées |
Dépôts de chèques | En option | 3 | 10 |
Transferwise business avis et conclusion
Bien que la plateforme ne puisse pas remplacer un compte bancaire professionnel, elle peut, sans aucun doute, être une excellente extension pour gérer les finances de votre entreprise.
Le coût et les frais de change de Transferwise pour entreprise sont, pour le moment, les moins chers du marché.
Transferwise pour particuliers
Transferwise offre également la possibilité d’ouvrir un compte personnel gratuit et sans engagement. Si vous souhaitez connaître le fonctionnement de ce compte, vous pouvez lire cet article : Transferwise avis et test du compte pour particuliers
En savoir plus sur Transferwise pour les particuliers
FAQ sur Transferwise Business
Transferwise est-il fiable?
TransferWise est 100% sécurisé et garantit la sécurité des virements internationaux. J’ai déjà réalisé près de 30 virements dans différentes devises et pays, à chaque fois, le virement a été effectué sans difficulté. Il arrive d’ailleurs souvent que l’argent atterrisse sur le compte plus rapidement que le délai annoncé.
Comment annuler un virement depuis TransferWise Business?
Chaque virement peut être annulé. En réalité, tout dépend de l’état d’avancement du virement bancaire. Si le paiement n’a pas encore été effectué, connectez-vous à votre profil, cliquez sur « Activité » et choisissez le virement à annuler et cliquez sur « Annuler le virement ».transferwise avis
Si le paiement a déjà été effectué, il est toujours possible d’annuler même si l’argent est déjà chez TransferWise. Cependant, dans ce cas, l’option « Annuler le virement » peut ne plus apparaître dans votre profil et vous devrez contacter Transferwise. La transaction ne peut pas être annulée si l’argent est arrivé sur le compte du bénéficiaire.
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2 réflexions sur “Transferwise Business: une solution pour l’entreprise?”
Bonjour, j’ai juste une question à laquelle je n’arrive pas à trouver de réponse, c’est de savoir si j’ouvre un compte pro pour une SASU sur tranferwize est ce que je peut faire le dépot du capitale (avec une attestation correspondante) pour la création de ma société???
Merci
Bonjour Anthony,
Transferwise ne propose pas ce service pour le moment. En revanche, la banque en ligne française Qonto propose une solution clé en main pour la création d’entreprise et le dépôt de capital : https://www.planet-nomad.com/go/qonto-creation-entreprise-fr/