Vous savez sans doute qu’avec l’arrivée des néobanques, de nouvelles alternatives économiques et parfois même gratuites telles que Wise business apparaissent.
Il existe aujourd’hui de nombreuses plateformes pour le transfert d’argent à l’étranger et gérer des comptes multidevises. Elles sont plus ou moins efficaces…
Parmi elles, Transferwise s’est distinguée pour sa fiabilité. Nous avons donc mené l’enquête et évalué l’offre Transferwise Business et son compte associé « Borderless ».
En mars 2021, Transferwise a changé de nom pour « Wise » avec les mêmes services garantis.
Dans cet article, je vous propose de voir ensemble comment fonctionne Wise pour entreprises ? Quels sont ses avantages et inconvénients ? Nous verrons également comment gérer les transactions de son entreprise en utilisant Wise Business.
Site web : https://www.wise.com/fr/business
Sommaire
Qu’est-ce que Wise Business ?
Fondée au Royaume-Uni, Wise s’est fait connaître pour son innovation dans le domaine des transactions financières. L’institution financière facilite le processus des transferts bancaires internationaux : pas de paperasse, pas de bureaucratie.
La croissance de Wise est aujourd’hui deux fois plus rapide que l’an dernier.
En 2018, Transferwise comptait 3 millions d’utilisateurs qui transféraient 2,18 milliards d’euros chaque mois.
En 2019, Transferwise compte près de 6 millions de personnes qui transfèrent 4,39 milliards d’euros tous les mois.
Wise pour entreprise : comment ça marche ?
Wise est une plate-forme de paiement en ligne qui propose un compte business multidevises en ligne gratuit pour les propriétaires d’entreprise.
Wise pour entreprise permet de réaliser des paiements dans le monde entier au taux de change réel et recevoir des paiements. Le compte entreprise de Wise permet de payer des factures, acheter des stocks et gérer la paie des collaborateurs dans environ 70 pays.
Les virements se font en euros, en dollars et dans d’autres monnaies. L’interface du site Web est intuitive, pratique et permet de tout faire en quelques clics.
Qu’est-ce que le compte entreprise de Wise ?
Le compte Wise Business est un compte multidevise. L’intérêt du compte multidevise est qu’il vous permet d’effectuer des transferts d’argent partout dans le monde très rapidement et facilement.
Le compte entreprise Wise répond aux critères de sécurité et à la réglementation des services bancaires en vigueur.
Toutes ces devises peuvent être converties au taux réel du marché. Enfin, si vous avez un RIB, les virement bancaires vers la France sont gratuits.
Ce compte fonctionne avec 6 devises différentes :
Euro : avec numéro de compte IBAN, numéro de virement Wire, code banque SWIFT/BIC et numéro de routage (ACH ou ABA).- Livre sterling : avec numéro de compte IBAN pour recevoir des GBP du Royaume-Uni uniquement et Sort Code.
- Dollar américain : avec numéro de compte, numéro de virement Wire, code banque SWIFT/BIC et numéro de routage (ACH ou ABA).
- Dollar australien : avec numéro de compte et code BSB.
- Dollar néo-zélandais : avec numéro de compte.
- Zloty polonais : avec numéro de compte.
Euro : avec numéro de compte IBAN, numéro de virement Wire, code banque SWIFT/BIC et numéro de routage (ACH ou ABA).
Livre sterling : avec numéro de compte IBAN pour recevoir des GBP du Royaume-Uni uniquement et Sort Code.
Dollar américain : avec numéro de compte, numéro de virement Wire, code banque SWIFT/BIC et numéro de routage (ACH ou ABA).
Dollar australien : avec numéro de compte et code BSB.
Dollar néo-zélandais : avec numéro de compte.
Zloty polonais : avec numéro de compte.Il est recommandé de vérifier si votre pays est pris en charge par Wise en consultant la liste des pays pris en charge par Wise.
Pour qui est fait le compte pro de Wise ?
Wise pour entreprise fonctionne pour tous les types d’entreprises : microentrepreneurs, commerce électronique, PME et grandes entreprises.
En détail, Wise Business fonctionne pour :
- Les entreprises individuelles et les travailleurs indépendants
- Les sociétés anonymes et publiques
- Les associations caritatives et fiducies dans l’Espace économique européen (EEE), au Canada, aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Suisse et en Nouvelle-Zélande
Wise Business ne fonctionne pas pour certaines activités. Vérifiez donc au préalable si votre activité est dans la liste des activités interdites.
API Wise business
Grâce à son API, il est possible de connecter Wise business à n’importe quelle plateforme de commerce électroniqueet certains outils professionnels. En réalité, il est possible d’automatiser les paiements et les flux de travail.
Par exemple, TransferWise fonctionne avec Xero et d’autres outils de comptabilité. L’API permet de connecter n’importe quel compte pour synchroniser automatiquement les données et simplifier le travail de comptabilité.
Fonctionnement du compte pro Wise Business
L’ouverture du compte est gratuite et il n’y a pas de frais mensuels.
Les conversions se font au taux réel du marché dans plus de 40 devises. Contrairement à PayPal qui gonfle ses commissions de change, Transferwise pour entreprise permet d’économiser sur les transactions. En effet, pour recevoir de l’argent dans la plupart des principales devises comme EUR, USD, GBP, AUD ou NZD est totalement gratuit.
Avec Transferwise pour entreprise, les frais sont fixés à environ 0,5% du montant de la transaction. Par exemple, il coûte 5,20 € pour envoyer un transfert de 1 000 € vers l’Inde dans la devise locale, mais seulement 3,70 € pour envoyer en dollars aux États-Unis.
Avantages du compte
- Intégration Xero : vous pouvez connecter Xero et d’autres logiciels de comptabilité.
- Paiements de masse : vous pouvez envoyer plusieurs paiements en une seule opération.
- API ouverte : vous pouvez automatiser vos paiements avec l’API dédiée de Transferwise Business.
- Relevés mensuels : vous pouvez télécharger des relevés pour chaque opération.
- Carte bancaire Mastercard gratuite : ce compte multidevise est associé à une carte de débit Mastercard acceptée dans le monde entier.
Comment ouvrir un compte entreprise Wise Business ?
L’ouverture du compte Wise pour entreprise prend environ 8 minutes.
Il suffit pour cela d’indiquer vos coordonnées et celles de votre entreprise. Lorsque Transferwise aura vérifié votre entreprise, vous pourrez envoyer de l’argent et demander votre carte bancaire Wise Business.
Guide étape par étape
Vous devez d’abord ouvrir votre compte Wise Business.
Pour cela, veuillez sélectionner votre profil :
- Lorsque vous accédez au site, cliquez sur « Créer votre compte »
- Puis choisissez l’option « Entreprise » :
- Remplissez vos coordonnées en indiquant les informations de votre entreprise.
Alternatives à Wise Business
Pour faciliter encore plus les opérations bancaires, Wise s’est associé à la néobanque allemande N26. Aujourd’hui, les cartes bancaires N26 sont sans doute les plus innovantes du marché.
Tant pour leur coût que pour leurs avantages : retraits gratuits partout dans le monde, paiement sans commission, assurance voyage complète, application intuitive, service de concierge privé, etc.
N26 Business
Pour les microentrepreneurs
 | 16,90 € | 9,90 € | 4,90 € | 0 € |
|---|---|---|---|---|
Carte |  |  |  |  |
Offre | Metal | You | Smart | Standard |
Retraits UE | Gratuits & illimités | Gratuits & illimités | 5 gratuits /mois | 3 gratuits /mois |
Retraits hors UE | Gratuits & illimités | Gratuits & illimités | Gratuits & illimités | 1,7% du montant |
Paiements | Gratuits | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Change au taux réel | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
Assurance voyage | ✅ | ✅ | ❌ | ❌ |
Cashback | 0,5% | 0,1% | 0,1% | 0,1% |
Offres partenaires | ✅ | ✅ | ✅ | ❌ |
Évaluation | Lire | Lire | Lire | Lire |
Qonto
Pour les entreprises & microentrepreneurs
 | X Metal | Plus | One |
|---|---|---|---|
Carte |  |  |  |
Coût mensuel | 29€ | 15€ | 9€ |
Plus d’infos | Voir l’offre | Voir l’offre | Voir l’offre |
Retraits DAB | Gratuits | 5 retraits gratuits | 1€ par retrait |
Chèques acceptés | ✅ | ✅ | ✅ |
Paiements en euros | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Paiements en devises | Gratuits | Frais 1% | Frais 2% |
Plafond de paiement | 60 000€ | 40 000€ | 20 000€ |
Virements SEPA | 20 virements gratuits | 20 virements gratuits | 20 virements gratuits |
Cartes virtuelles | ✅ | ✅ | 2€ par carte |
Assurance & assistance | ✅ | ✅ | ✅ |
Wise business avis et conclusion
Bien que la plateforme ne puisse pas remplacer un compte bancaire professionnel, elle peut, sans aucun doute, être une excellente extension pour gérer les finances de votre entreprise.
Le coût et les frais de change de Wise pour entreprise sont, pour le moment, les moins chers du marché.
Wise pour particuliers
Wise offre également la possibilité d’ouvrir un compte personnel gratuit et sans engagement.
Si vous souhaitez connaître le fonctionnement de ce compte, vous pouvez lire cet article : Wise avis et test du compte pour particuliers
FAQ sur Wise Business
Wise est-il fiable ?
Wise est 100% sécurisé et garantit la sécurité des virements internationaux.
J’ai déjà réalisé près de 30 virements dans différentes devises et pays, à chaque fois, le virement a été effectué sans difficulté. Il arrive d’ailleurs souvent que l’argent atterrisse sur le compte plus rapidement que le délai annoncé.
Comment annuler un virement depuis Wise Business ?
Chaque virement peut être annulé. En réalité, tout dépend de l’état d’avancement du virement bancaire. Si le paiement n’a pas encore été effectué, connectez-vous à votre profil, cliquez sur « Activité » et choisissez le virement à annuler et cliquez sur « Annuler le virement ».
Si le paiement a déjà été effectué, il est toujours possible d’annuler même si l’argent est déjà chez Wise. Cependant, dans ce cas, l’option « Annuler le virement » peut ne plus apparaître dans votre profil et vous devrez contacter Wise. La transaction ne peut pas être annulée si l’argent est arrivé sur le compte du bénéficiaire.
Site web : https://www.wise.com/fr/business
2 réflexions sur “Transferwise Business : une solution innovante pour l’entreprise ?”
Bonjour, j’ai juste une question à laquelle je n’arrive pas à trouver de réponse, c’est de savoir si j’ouvre un compte pro pour une SASU sur tranferwize est ce que je peut faire le dépot du capitale (avec une attestation correspondante) pour la création de ma société???
Merci
Bonjour Anthony,
Transferwise ne propose pas ce service pour le moment. En revanche, la banque en ligne française Qonto propose une solution clé en main pour la création d’entreprise et le dépôt de capital : https://www.planet-nomad.com/go/qonto-creation-entreprise-fr/