SafetyWing : Mon avis sur l’assurance voyage pour nomade digital

Safetywing

On le sait tous, la plupart des nomades digitaux ou des tour-du-mondistes sommes généralement coincés entre les mailles du filet lorsqu’il s’agit de la vie quotidienne. C’est le cas aussi pour l’assurance voyage.

Heureusement, des services nomades friendly apparaissent ! Il est possible aujourd’hui de couvrir sa santé et ses voyages avec une assurance appropriée qui couvre nos besoins spécifiques.

Même si vous possédez une mutuelle ou une assurance carte Visa Premier ou Mastercard Gold, votre couverture à l’étranger est limitée à 3 mois et la franchise reste élevée. C’est la raison pour laquelle apparaissent de nouvelles formules d’assurance voyage pour nomade digital qui couvrent également notre santé à l’étranger.

Mais que valent-elles ? Couvrent-elles vraiment les nécessités de tous les nomades ? C’est ce que nous allons voir. On a testé et évalué toutes les formules de SafetyWing dédiées aux nomades digitaux

Site officiel : https://www.safetywing.com

Qu’est-ce que SafetyWing ? Est-ce fiable ?

SafetyWing est une société Y-Combinator et sa police est administrée par Tokio Marine qui est l’une des plus grandes compagnies d’assurance au monde.

SafetyWing a été créé par trois nomades numériques originaire de Norvège. Ils ont réalisé qu’il manquait sur le marché une assurance voyage abordable et flexible.

Cette assurance est orientée pour celles et ceux qui :

  • N’ont pas de plan de voyage prédéfini, et ont besoin d’une assurance voyage et santé qui couvrira partout et aussi longtemps que cela soit (prévu ou pas),
  • Voyagent un minimum de 1 mois dans 1 ou plusieurs pays étrangers,
  • Sont parfois loin d’un hôpital ou d’un médecin compétent,
  • Prennent des risques en moto ou pratiquent des activités de «sports d’aventure» comme la plongée sous-marine, l’escalade, etc.,
  • Possèdent des appareils high-tech fragiles et chers tels que les drones, appareils photos, ordinateurs portables, etc.

À ma connaissance, de nombreuses formules d’assurance expatriation de la vieille école nécessitent de connaître votre voyage de A à Z à l’avance et pour une durée de couverture limitée. Bref, pas simple !

SafetyWing est, en ce sens, bien différente des autres compagnies d’assurance voyage. L’ensemble des services proposés a pour but de couvrir la vie des nomades digitaux et des tours-du-mondistes de tous les âges et partout dans le monde quels que soient leurs plans.

Aujourd’hui, SafetyWing se partage le marché de l’assurance voyage pour nomade avec sa concurrente : World Nomads.

SafetyWing a levé 3,5 millions de dollars en 2019 pour améliorer ses services. Elle représente un bon choix car son offre inclus une assurance voyage et médicale, ainsi qu’une assurance maladie complète. Il faut noter que c’est la seule assurance à proposer une couverture maladie.

Comparatif des garanties
assurance voyage pour nomade
assurance santé internationale
Promo en cours
Voir offre
Voir offre
Type d’assurance
Assurance voyage et médicale
Assurance santé internationale
Couverture globale dans le pays de résidence
Uniquement pour les courts séjours
Covid-19
Cancer
Durée min.
7 jours
1 an
Couverture voyage (perte de bagages, annulation, …)
safetywing
Safetywing offre un couverture pour votre matériel jusqu'à 3000$

Qu’est ce qui est couvert par l’assurance SafetyWing?

SafetyWing assurance est conçue pour vous couvrir partout dans le monde et pour une longue durée quel que soit votre âge ou votre nationalité.

Couverture médicale de SafetyWing

L’assurance médicale de SafetyWing offre un accès à un réseau mondial qualifié d’hôpitaux et de médecins pour faire face aux problèmes médicaux et aux accidents. Cette assurance inclus les consultations avec les médecins, hôpitaux, et les évacuations médicales d’urgence. Si quelque chose se produit en cours de route et que vous tombez malade, SafetyWing vous couvre.

Assurance voyage de SafetyWing

Inclus une couverture en cas de retard, bagages enregistrés perdus, intervention d’urgence, catastrophes naturelles et responsabilité civile.

En plus d’offrir une couverture complète, SafetyWing inclus d’autres services conçus spécialement pour les nomades digitaux et les tours-du-mondistes:

Visites dans le pays d’origine couvertes

Tous les 3 mois, vous pouvez utiliser votre couverture médicale pendant 30 jours dans votre pays d’origine si quelque chose se passe pendant votre séjour.

Enfants jusqu’à 10 ans inclus

Votre assurance couvre un enfant par adulte (jusqu’à deux enfants par famille), âgé de moins de 10 ans. Sans aucun frais supplémentaire.

Les tarifs

Le tarif mensuel est de 33€ (37$) pour les moins de 40 ans. Ce prix inclus la couverture médicale et l’assurance voyage dans le monde entier. Si vous voyagez aux États-Unis il faudra compter 60€ (68$). Ce qui représente une économie de 65% par rapport aux autres assurances similaires.

La couverture se renouvelle automatiquement tous les mois pendant 1 an. Vous pouvez annuler son renouvellement à tout moment et sans frais.

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SafetyWing ne couvre pas les sports tels que le KiteSurf - Tarifa, Espagne (Avril 2019)

Ce qui n’est pas couvert par SafetyWing

Comme toutes les assurances, certains risques ne sont pas couverts par SafetyWing. Ces exclusions sont les examens de routine ou le traitement du cancer.

La couverture SafetyWing exclut également les sports extrêmes et d’aventure. Si vous avez besoin d’une couverture pour la pratique d’activités d’aventure, je vous recommande d’opter pour World Nomads, qui inclus cette couverture. Enfin, SafetyWing ne couvre pas en cas d’annulation du voyage.

Pour plus de détails sur ce qui est couvert et ce qui ne l’est pas, nous vous recommandons de consulter le site web SafetyWing en cliquant ici.

Retour d’expérience avec SafetyWing

Imaginez-vous en balade dans les rues de Rio De Janeiro au Brésil. Vous nagez en plein bonheur, insouciant, léger, c’est la belle vie!

Imaginez maintenant que, sans prévenir, les choses empirent soudainement. Vous trébuchez, tombez et vous vous blessez gravement.

Que faire?

Lorsque c’est arrivé à Enelin, nomade digitale elle aussi, elle était assurée!

Sur le chemin du retour, elle s’est fracassé l’orteil après être tombée dans une ornière de la rue. Elle n’y prêta pas d’importance et décida de continuer sa vie… En attendant que la douleur et l’inflammation disparaissent.

Mais la douleur s’est aggravée et le gonflement est devenu préoccupant.

Cinq jours après l’incident, en raison d’une douleur et d’une inflammation anormales, elle a décidé qu’il était temps d’aller voir un médecin. Celui-ci lui a dit que l’orteil s’était infecté et l’a immédiatement mise sous antibiotique.

Enelin avait souscrit une assurance chez SafetyWing.

Après avoir récupéré les antibiotiques à la pharmacie, elle s’est connectée au portail en ligne et a téléchargé le PDF du formulaire de réclamation médicale auprès de la compagnie d’assurance. Après l’avoir rempli, elle l’a renvoyé à l’adresse e-mail avec les factures de l’hôpital et de la pharmacie.

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Email envoyé par Enelin à SafetyWing

Dans les 24 heures qui ont suivi, SafetyWing lui a renvoyé un e-mail de confirmation lui indiquant qu’ils évalueraient sa réclamation et lui enverraient un email avec les résultats de l’examen.

Ils ont également indiqué à Enelin comment elle pouvait suivre chaque étape du processus de réclamation via leur portail en ligne: Client Zone.

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Réponse reçue par Enelin 24h plus tard
Un mois plus tard, le 19 juin, Enelin a reçu un mail avec les résultats. SafetyWing a accepté sa demande et lui a renvoyé un mail expliquant sa politique, ses avantages et des informations sur la façon de faire appel de la demande si elle estimait que la décision était inappropriée.

Son régime d’assurance SafetyWing avait une franchise de 250$, l’argent qu’elle a payé au médecin et à la pharmacie a été soustrait de cette franchise. A partir de maintenant, si quelque chose se passe dans les 11 prochains mois, sa franchise tombera à 141,20$ (les frais médicaux lui ont coûté 108,80$).

Cette franchise revient à 250$ par un an.

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Dans l’ensemble, Enelin a été satisfaite du processus et de la couverture offerte par SafetyWing. Le système de réclamation était simple car elle n’a eu qu’à envoyer un seul e-mail et pouvait continuellement vérifier l’état de sa réclamation pendant son traitement.

Alors la prochaine fois qu’elle trébuche et tombe – n’importe où dans le monde – elle sait qu’elle est couverte.

Des histoires comme celles d’Enelin sont communes. Les nomades numériques du monde entier qui vivent et travaillent à l’étranger doivent être protégés des dangers potentiels qui existent.

Comment souscrire à SafetyWing?

Souscrire depuis l’étranger ou chez vous

Il est possible de souscrire à l’assurance de SafetyWing où que vous soyez. Que vous soyez encore chez vous ou si vous êtes déjà en voyage. Sans contrainte particulière. L’assurance SafetyWing est disponible à l’achat dans 180 pays. Il n’y a pas de plafond sur la durée d’un voyage.

Paiements mensuels automatiques

À partir de la date de début que vous avez choisie, votre assurance se prolonge automatiquement tous les 28 jours jusqu’à ce que vous choisissiez une date de fin.

Utiliser sa couverture

Si vous avez besoin d’utiliser votre assurance, il suffit de rechercher sur leur site un hôpital partenaire le plus proche de chez vous. Programmer une consultation médicale et l’hôpital facturera directement les frais à SafetyWing sans vous faire payer d’avance. Ou, si vous le préférez, vous pouvez consulter n’importe quel centre médical, payer vous même la consultation puis soumettre à SafetyWing une demande de remboursement.

Je suis Michaël Louis, passionné de nouvelles technologies et de voyages. Pour vous aider, j’ai lancé Planet Nomad où j’écris sur les nouveaux styles de vie, le télétravail et l’entreprenariat en ligne.

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