Este artículo es, pues, una guía para ayudarte a entender cómo funciona todo el proceso de constituir una empresa en Estonia.
El país está ganando protagonismo por ser uno de los más tecnológicos y seguros del mundo. Casi todo allí se hace de forma 100 % digital.
Sus leyes e impuestos para empresarios y autónomos son muy atractivos en comparación con otros países.
¿Por qué acabé abriendo una empresa en Estonia? ¿Cómo fue el proceso paso a paso? ¿Merece realmente la pena? ¿Cuáles son las ventajas y los inconvenientes?
¿Cómo crear una empresa en Estonia?
Si estás interesado crear una empresa en Estonia, te vamos a presentar los pasos necesarios para que lo consigas a través de la E-residencia.
Es posible hacer los procesos por tu cuenta o con una empresa especializada. Personalmente, he utilizado los servicios de Xolo en Estonia – una plataforma de gestión contable y empresarial 100% online.
La empresa me dio seguridad y sabemos que para estos temas, es bueno tener especialistas que ayuden.
Una información importante es que Xolo no permite crear una empresa en Estonia con socios. Es dirigido a los autónomos y los trabajadores por cuenta propia.
Veamos ahora todos los pasos necesarios:
1. Identificar motivaciones para realizar la solicitud
El primer paso será el proceso de averiguar tus motivaciones para crear una empresa en Estonia. Hay que contar detalles sobre el negocio y su funcionamiento a distancia.
Se puede llevar a cabo este proceso accediendo a la página web oficial de la E-residencia.
En el caso de Xolo, hay que entrar en la página web: www.xolo.io/register y comenzar el registro. Hay diferentes preguntas sobre el negocio, ya que necesitan entender la actividad y cómo será la empresa en el futuro.
Xolo enviará luego un correo electrónico indicando si la empresa entra o no en el programa. Después de esta verificación, acepta la solicitud y se puede iniciar la solicitud de residencia electrónica.
2. Solicitud de residencia electrónica
En la segunda fase, debes solicitar el programa de E-residencia (aquí te explico mejor) rellenando todos los datos en la página web oficial del gobierno estonio.
Es importante saber:
- Los gastos son de 100 euros, pero si solicitas retirar el «DNI» fuera de Estonia le añaden 20 euros, lo que hace un total de 120 euros. Si tu solicitud es rechazada, no te devuelven este importe;
- La tarjeta no se entrega a domicilio, hay que seleccionar uno de los puntos de entrega que aparecen en la web para recogerla en persona (embajada de Estonia en Madrid, por ejemplo). Este es el único proceso que requiere una presencia física;
- Hay puntos de recogida en diferentes países, pero aún no cubre todo el mundo;
- El plazo es de 30 días para obtener una respuesta con el resultado de la solicitud. Por mi parte, fue rápido y la recibí 18 días después de enviar todos los datos y hacer el pago.
3. Recibir el kit de inicio de la e-residencia
Después de aprobar todos los pasos anteriores, el gobierno estonio enviará el kit de residencia electrónica por correo diplomático al lugar de recogida elegido que indicas durante la inscripción.
Este paso dura entre 2 y 5 semanas.
Tras recibir el correo electrónico de confirmación, el siguiente paso para montar una empresa en Estonia es acudir al lugar indicado para dejar las huellas dactilares y recibir el kit en mano. El proceso es muy sencillo y tarda menos de 15 minutos en completarse.
El kit se compone de:
- Tarjeta de identificación digital;
- Lector de tarjetas USB;
- Códigos de acceso.
Será a través de ellos que se podrá autenticar la identidad y las firmas digitales. Con todos estos documentos en la mano, yapuedes crear una empresa en Estonia.
4. Registro de la empresa
Ha llegado el momento de llevar a cabo el registro de la empresa. El primer paso será contratar un servicio local para obtener la dirección de la empresa en el país y también el contable de la empresa.
A continuación, tras la contratación, hay que rellenar el formulario gubernamental y esperar la aprobación. En general, se obtiene en 3 horas y el coste es de 265 euros.
Xolo realiza este proceso, actuando como tu contable. Es uno de los servicios que se incluye en la cuota mensual.
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- Se te redirige al sitio web oficial de Xolo
- Selecciona el servicio y luego rellena el formulario con tu nombre y correo electrónico
- Por último, haz clic en «Registrarse».
- ¡Listo! Ya estás suscrito y puedes beneficiarte de Xolo Leap Pro.
5. Abrir una cuenta en un banco digital
Para crear una empresa en Estonia, hay que abrir una cuenta bancaria para gestionar el negocio.
Por lo tanto, puedes optar por un banco digital y abrir una cuenta Wise para empresas, ya que es una cuenta multidivisa.
Podrás encontrar más información aquí: www.wise.com/es/business
Si prefieres una sucursal física, tendrás que acudir al lugar para la apertura de la cuenta (en Estonia).
6. Hacer una aportación de capital
Por último, hay que hacer una aportación de capital para crear empresa en Estonia.
Quizás te preguntes si podrás realizar todos los pasos sin ayuda.
La verdad es que puedes hacerlo todo tú mismo, pero siempre te aconsejo que busques empresas cualificadas que te ayuden.
¿Qué es la e-residencia en Estonia?
La e-residencia es un programa que el gobierno estonio ha puesto en marcha para que cualquier persona del mundo pueda obtener una «e-residencia» en el país.
En primer lugar, hay que entender que, a pesar de tener ese nombre, no proporciona la residencia legal en el país. La e-residencia solo sirve como identificación para poder realizar diferentes trámites legales en el país, incluyendo la apertura y gestión de una empresa.
El programa comenzó en 2014 y Estonia fue pionera en ofrecer esta nueva modalidad de residencia. Uno de los objetivos es derribar las fronteras digitales y también atraer a las empresas y a los trabajadores autónomos, con una oferta de tasas e impuestos más bajos que la mayoría de los países.
Esto abre oportunidades para que cualquier persona del mundo tenga la posibilidad de adquirir algunos derechos en el país.
Todo el programa está administrado por el gobierno estonio, lo que aporta mayor seguridad a los interesados en participar.
Al convertirte en residente electrónico, puedes registrar empresa en Estonia y abrir una cuenta bancaria europea. Podrás dirigir una empresa sin haber pisado nunca el país.
¿Cuánto cuesta crear una empresa en Estonia?
He creado un resumen de los gastos en cada paso, incluyendo la cuota mensual de Xolo.
Puede ayudar a entender la inversión para el inicio:
Servicio | Coste |
|---|---|
Tarjeta E-Residencia | 120 € |
Registro de empresa | 265 € |
Registro comercial | 25 € |
Cuota mensual Xolo | En abril 2024, consigue Xolo Leap Pro por 129 € al mes! |
Mi opinión sobre abrir una empresa en Estonia
La residencia electrónica es una buena manera de iniciar un negocio en Estonia. De hecho, es la única manera si no vives en el país.
Lo mejor del programa estonio es que se puede hacer todo por Internet. Esto es una gran ventaja para aquellos que viajan mucho, como los nómadas digitales.
Desde la solicitud de la residencia electrónica hasta la apertura de un negocio, aunque parezca que todo se hace por arte de magia, el proceso parecerá largo para los que lo hacen sin acompañamiento.
¿Por qué he decidido crear una empresa en Estonia?
El país está ganando protagonismo por ser uno de los más tecnológicos y seguros del mundo. Casi todo allí se hace de forma 100% digital. Sus leyes e impuestos para empresarios y autónomos son muy atractivos en comparación con otros países de Europa.
Estonia fue el primer país en ofrecer una E-residencia, un programa que comenzó a finales de 2014 y que ya cuenta con más de 70.000 e-residentes en todo el mundo. Por estas y otras ventajas (que descubrirás a lo largo del artículo) decidí tener un número de identificación fiscal estonio.
Según mi experiencia, se necesitó:
- 18 días para recibir mi tarjeta de residente electrónico,
- 24 horas para registrar la empresa en Xolo.io
- 2 días para abrir una cuenta bancaria con Wise Business
Son 21 días en total.
Si no estás acompañado, este período aumentará inevitablemente. De hecho, son muchas las preguntas que surgen durante el procedimiento de montar una empresa en Estonia y dado el tiempo que se pierde buscando tanta información, vale la pena ser acompañado.
Por último, cabe mencionar el aspecto fiscal, y hay que tener en cuenta que no es un paraíso fiscal, aunque los impuestos en Estonia son más bajos que en la mayoría de los países europeos.
Bancos para empresas en Estonia
Ya sabemos que para crear una empresa en Estonia se necesita una cuenta bancaria. Existe la libertad de elegir entre los bancos tradicionales y los digitales.
He puesto en esa tabla algunos ejemplos de instituciones que están habilitadas para la residencia electrónica:
Conviene recordar, una vez más, que los bancos tradicionales exigen una presencia física. Por lo tanto, si te decides por uno de ellos, tendrás que ir a la sucursal para abrir la cuenta.
¿Para quién es la e-residencia?
El programa de e-residencia está dirigido principalmente a los emprendedores de negocios digitales y freelancers que quieran crear empresa en Estonia.
Veamos con más detalle para quién está hecho:
- Trabajadores a distancia que prestan servicios 100% en línea;
- Empresarios que tienen una empresa con alto potencial de crecimiento;
- Nómadas digitales que quieren una forma de gestionar su negocio a distancia;
- Personas que no tienen la ciudadanía estonia, pero que desean tener algunas oportunidades de emprender negocios en el país de forma legal.
Si eres nómada digital como yo, después de enumerar estos cuatro puntos, te das cuenta de que el programa se ajusta al estilo de vida nómada y el trabajo a distancia.
Ventajas de crear una empresa en Estonia
Estonia está considerada la sociedad digital más avanzada del mundo. Esta afirmación ya crea vías para entender las ventajas de crear una empresa en el país.
El país siempre me ha llamado la atención. La calidad de vida y los programas de incentivos para autónomos y emprendedores online son sus principales ventajas.
Así que empecé a investigar mucho y descubrí que era posible abrir una empresa en Estonia sin tener residencia física.
El proceso no es complicado y se puede hacer mediante la E-residencia, que proporciona una residencia y una identidad 100 % digital.
Además, el país tiene un ambiente competitivo y alentador. El gobierno, por su parte, apoya bastante el espíritu empresarial. Suena como un sueño, ¿verdad? Pues aún hay más ventajas de crear una empresa en Estonia, como, por ejemplo.:
- Política fiscal y baja tasa de impuestos;
- Población altamente educada y con mentalidad empresarial;
- Infraestructura de telecomunicaciones muy desarrollada;
- Posibilidad de abrir cuentas en bancos online y tradicionales;
- Facilidad en la presentación de impuestos;
- Programa de residencia electrónica para agilizar y facilitar el proceso de abrir una empresa en Estonia.
La lista y las demás razones expuestas dejan claro que montar una empresa en Estonia puede ser una buena elección.
Actividades autorizadas para abrir una empresa en Estonia
La idea principal del país es atraer a profesionales autónomos y freelancers que trabajen al 100 % a distancia. Las áreas y actividades son diversas, lo que le ofrece un amplio abanico de oportunidades.
Para que te hagas una idea, hoy hay más de 70.000 e-residentes y más de 10.000 empresas abiertas. La mayoría de ellos veían a Estonia como un lugar que fomenta el crecimiento y el Foro Económico Mundial ha elegido al país como la nación más emprendedora del mundo.
Por ello, cada día que pasa se incluyen más sectores en la lista de posibilidades. Esas son las principales áreas en las que operan los e-residentes:
- Blockchain;
- Ciberseguridad;
- Comercio electrónico;
- Logística;
- Salud;
- Alimentos;
- Fintechs;
¿Cuáles son las tasas y los impuestos para empresas en Estonia?
El país presenta una política diferente en cuanto al pago de impuestos. Allí, se pagará sólo por el dinero que salga de la empresa.
Esto significa que, si el dinero se invierte, se pagan los gastos fijos y variables de la empresa, está prácticamente libre de impuestos. Se puede utilizar diferentes actividades para realizar el pago de los gastos de la empresa. Como el alquiler de oficinas, las herramientas en línea, los billetes de avión y otras actividades.
Otro punto que debemos destacar, es que el impuesto sobre la renta se cobra mensualmente y sólo después de la distribución de beneficios (ej: cuando se pagan los dividendos). Normalmente, el tipo del impuesto de sociedades es del 20 %, con el cálculo del 20/80 de la cuota líquida imponible.
Buena noticia: a diferencia de otros países del mundo, Estonia ha bajado los impuestos a los empresarios. ¿Qué cambia esto?
A los dividendos que se pagan regularmente se les puede aplicar un 14/86. En resumen, si trabajas como autónomo y deseas tener parte del dinero (o todo) como dividendo regularmente, la cantidad que se deduce de los impuestos es del 14 %.
Los e-residentes con negocios en Estonia deberán tener en cuenta los siguientes impuestos estonios:
- 20 % de impuesto de sociedades sobre los honorarios de los directores;
- 33 % de impuesto social sobre los honorarios del director.
Si tienes residencia en cualquier país de la UE o con convenio (Canadá, Australia y Ucrania a efectos de impuestos sociales). No se tienen en cuenta las deducciones fiscales personales, por lo que sólo se paga el 20 %.
Para los nómadas digitales o para los que NO tienen residencia personal en los países mencionados, ofrece la posibilidad de adoptar un modelo de impuesto social en el que Estonia recaude este impuesto social y les proporcione un seguro médico y una pensión.
Para evitar el pago del 33 % del impuesto social en Estonia, debes obtener un certificado A1 que demuestre tu cobertura por parte de las autoridades locales competentes y presentarlo a las autoridades fiscales estonias. El A1 y otros formularios relativos a los derechos de la seguridad social se enumeran aquí, pero es probable que haya más información específica en tu país de origen:
Si vives y estás asegurado por la seguridad social en Canadá, Ucrania o Australia -países que han suscrito un Acuerdo de Seguridad Social con Estonia- puedes presentar el correspondiente certificado que demuestre tu cobertura de seguridad social emitido por las autoridades locales. Esto es para que la empresa pueda eximir los honorarios de los directores del impuesto social en Estonia.
Los honorarios de los directivos pagados a los residentes de terceros países o a aquellas personas que no estén cubiertas por un régimen de seguridad social en la UE, países del EEE. Suiza o los países con convenio no podrán obtener la exención del impuesto social estonio.
Ejemplo:
Cuando los beneficios se distribuyen finalmente como dividendos, el impuesto del 20 % lo paga la empresa (como impuesto de sociedades) y no la persona que recibe los dividendos. En Estonia no hay retención de impuestos sobre los dividendos.
En la mayoría de los casos, la persona receptora (jurídica o física) debe pagar los dividendos o el impuesto sobre la renta según las normas fiscales de su país de residencia.
Impuesto personal
Los impuestos personales incluyen una gran variedad de servicios, que van desde las pensiones hasta la sanidad y la educación. Es muy importante entender que los impuestos personales y los de la empresa no son siempre los mismos.
Para entenderlo mejor, en pocas palabras, la residencia es el lugar donde vives y tienes una dirección física, ya sea tu país de nacimiento o aquel en el que tienes la ciudadanía, o un permiso de residencia.
La mayoría de los países consideran residente fiscal si tiene un permiso de residencia y está presente en el territorio más de 6 meses al año.
En Estonia, por ejemplo, se te considera residente fiscal si estás en el país al menos 183 días al año. Tienes que saber que la residencia electrónica no te convierte en ciudadano estonio.
En resumen, el impuesto que tienes que pagar es sobre tus ingresos cuando recibes el salario de tu empresa. Para este proceso, es necesario contar con un contador o plataforma como Xolo.io que pueda ayudarle con todos estos temas.
Impuestos de la empresa
Lo más importante es garantizar el pago de todos los impuestos para no tener problemas con las autoridades fiscales en el futuro.
El impuesto lo paga la empresa donde tiene su residencia fiscal.
Para evitar confusiones, ya que es un asunto que merece mucha atención, aconsejo buscar ayuda para no perder demasiado tiempo o que algo salga mal. Al fin y al cabo, queremos crear una empresa en Estonia para tener más facilidad, para su gestión entre otras cosas.
Todas las empresas creadas en Estonia con la E-residencia ya se consideran automáticamente como residentes fiscales. El país cuenta ya con 57 tratados para evitar la doble imposición, que incluyen a todos los Estados miembros de la UE y a la gran mayoría de los países de la OCDE, además de Ucrania y Turquía.
Preguntas frecuentes
¿Es seguro crear una empresa en Estonia?
Como ya se ha dicho, Estonia es uno de los países más seguros del mundo. Esto se debe a que ha estado invirtiendo fuertemente en tecnologías de seguridad digital después de haber digitalizado todo su sistema.
Con el Kit obtienes una tarjeta con un chip criptográfico de alta tecnología y con el USB puedes conectar un ordenador.
¿Es Estonia un paraíso fiscal?
No. Abrir una empresa en Estonia no significa no pagar impuestos. Lo que ocurre es que el país tiene un sistema fiscal claro e inteligente, en el que sólo se grava lo que realmente se va a utilizar.
No es necesario pagar impuestos por todo el dinero que no se distribuye como beneficios. Los beneficios invertidos en la empresa están exentos de impuestos.
¿Cuáles son las obligaciones fiscales al crear una empresa en Estonia?
Es importante entender que la residencia fiscal personal y la de la empresa no son siempre las mismas. Hay que diferenciar la empresa y la persona física. Son dos entidades completamente diferentes.
Al abrir una empresa en Estonia, sólo se paga el impuesto de residencia fiscal de la empresa.
Los impuestos personales se pagan en el país de residencia.
4 comentarios en “Como Crear una Empresa en Estonia 100% online en 2024”
Hola Michael! Muy interesante tu artículo! Muchas gracias por la info! Estoy investigando el proceso para darse de alta como Autónomo, tenés alguna información? Gracias!
Si no fuera por el SPAM continuado y reiterado de xolo podría ser un buen artículo…
Si manejas las empresa desde España (y la mayoría de países también) hacienda va a considerarla residente fiscal en España. Mucho ojo con esto, en el artículo estás dando información errónea muy peligrosa (aunque sea con toda la buena intención del mundo, que no lo dudo).
Más que un comentario es una pregunta a la que no encuentro solución en ninguno de los artículos que he leído.
Si yo deseo hacerlo directamente sin contrartar un servicio como es de XOLO…¿Qué proveedores solo de dirección en Estonia puedo contratar?