Comment créer une entreprise en Estonie ?
Il est possible d’effectuer les démarches soi-même ou avec un cabinet spécialisé. Dans tous les cas, voici les étapes nécessaires pour créer une entreprise en Estonie avec à la résidence électronique :
1. Identifier les motivations pour postuler
La première étape consistera à faire la liste des motivations qui vous incitent à créer une entreprise en Estonie.
En effet, vous devrez donner des détails sur l’entreprise et son fonctionnement à distance. Cela peut se faire en accédant au site officiel de l’e-résidence. Dans le cas de Xolo, vous devez vous inscrire sur le site. Ils vous poseront différentes questions sur l’entreprise, car ils doivent comprendre l’activité et le projet d’entreprise.
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- Vous êtes redirigé vers le site officiel de Xolo.
- Sélectionnez le service « Xolo Leap Pro » souhaité.
- Remplissez le formulaire et cliquez sur « Envoyer ».
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2. Demander la résidence électronique
Dans la seconde phase, vous devez vous inscrire au programme de résidence électronique en remplissant tous les détails sur le site officiel du gouvernement estonien.
Il faut savoir que :
- Les frais s’élèvent à 100 €. Si vous souhaitez recevoir votre carte d’e-résident en dehors de l’Estonie, il vous en coûtera 20 €, ce qui fait un total de 120 €. Si votre demande est rejetée, vous ne récupérez pas ce montant.
- La carte n’est pas livrée à votre domicile, vous devez sélectionner l’un des points de livraison indiqués sur le site web pour la retirer en personne (ambassade d’Estonie à Paris par exemple). C’est le seul processus qui nécessite une présence physique.
- Il existe des points de retraits dans différents pays, mais couvrira bientôt le monde entier ;
- Le délai est de 30 jours pour obtenir une réponse avec le résultat de la demande. De mon côté, ce fut plus rapide grâce aux services de Xolo : 18 jours après avoir envoyé toutes les informations et payé.
3. Recevoir le kit de l’e-résidence
Une fois toutes les étapes ci-dessus approuvées, le gouvernement estonien enverra le kit de résidence électronique par courrier diplomatique à l’endroit que vous aurez indiqué lors de votre inscription.
Cette étape prend entre 2 et 5 semaines.
Après avoir reçu le courriel de confirmation, vous devez vous rendre à l’endroit indiqué pour une prise de vos empreintes digitales et recevoir le kit en main. Le processus est très simple et prend moins de 15 minutes.
Le kit se compose de :
- Carte d’identité numérique ;
- Lecteur de carte numérique,
- Lecteur de cartes USB ;
- Codes d’accès
C’est par leur intermédiaire que vous pourrez authentifier l’identité et les signatures numériques. Avec tous ces documents en main, vous pouvez maintenant créer une société en Estonie.
4. Enregistrer la société en Estonie
Le moment est venu de procéder à l’enregistrement de la société. La première étape consistera à faire appel à un service local pour obtenir l’adresse physique de la société dans le pays ainsi que le comptable de la société.
Ensuite, après avoir passé le contrat, vous devez remplir le formulaire gouvernemental et attendre son approbation. En général, cela prend trois heures et vous en coutera 265 €.
Xolo.io effectue ce processus, agissant comme votre comptable. C’est l’un des services inclus dans chaque plan.
5. Ouvrir un compte bancaire numérique
Pour créer une entreprise en Estonie, vous devez ouvrir un compte bancaire pour gérer votre entreprise.
Vous pouvez donc opter pour une banque numérique et ouvrir compte multidevise.
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Si vous préférez une agence physique, vous devrez vous rendre sur place pour l’ouverture du compte (en Estonie).
6. Faire un apport en capital
Enfin, vous devez effectuer un apport en capital pour créer une société en Estonie. Vous souhaitez savoir si vous serez capable de réaliser toutes ces étapes sans aide.
Vous pouvez tout faire vous-même, mais je vous conseille de chercher des partenaires qualifiées pour vous aider. Je ne regrette pas d’avoir fait appel à Xolo.io pour m’aider aussi dans cette démarche.
Combien coûte la création d’une entreprise en Estonie ?
Personnellement, j’ai utilisé les services de Xolo.io en Estonie, il s’agit d’une plateforme de comptabilité et de gestion d’entreprise entièrement en ligne. L’entreprise m’a inspiré confiance. Et, nous savons que pour ces questions, il est bon d’avoir des spécialistes pour nous aider.
Le service de Xolo est destiné aux indépendants et aux freelances.
J’ai listé tous les coûts pour chaque étape, y compris les frais mensuels de gestion comptable et administrative de Xolo. Cela peut vous aider à comprendre l’investissement de départ :
Service | Tarif |
|---|---|
Kit d’e-résidence | 120 € |
Enregistrement de la société | 265 € |
Frais d’ouverture de compte bancaire Wise | 20 € |
Frais mensuels Xolo | 79 €/ mois |
Banques pour les entreprises
Nous savons tous que la création d’une entreprise en Estonie nécessite un compte bancaire. Vous êtes libre de choisir entre les banques traditionnelles et les banques numériques.
J’ai mis dans ce tableau quelques exemples d’institutions qui sont activées pour l’e-résidence :
Une fois encore, il convient de rappeler que les banques traditionnelles exigent une présence physique. Par conséquent, si vous choisissez l’un d’entre eux, vous devrez vous rendre à l’agence pour ouvrir le compte.
L’Estonie : un bon choix pour les affaires ?
L’Estonie est considérée comme le pays numérique le plus avancé au monde. Cette position permet déjà de comprendre les avantages de créer une société en Estonie. Sa qualité de vie et les programmes d’incitation pour les freelances et les entrepreneurs en ligne sont ses principaux atouts.
Pourquoi créer une société en Estonie ?
Le pays s’impose comme l’un des pays les plus innovants technologiquement au monde. Presque tout y est fait de manière totalement numérique. Ses lois et ses taxes pour les entrepreneurs et les freelances sont attractives en comparaison à d’autres pays d’Europe.
L’Estonie a été le premier pays à proposer une e-résidence, un programme qui a débuté fin 2014 et qui compte déjà plus de 70 000 e-résidents dans le monde.
Après quelques recherches et j’ai découvert qu’il était possible de créer une entreprise en Estonie, sans avoir de résidence physique dans le pays.
La procédure est plutôt simple et peut être effectuée par le biais de l’E-résidence, qui fournit une résidence et une identité numériques.
De plus, le pays dispose d’un environnement compétitif et encourageant. Le gouvernement, pour sa part, est très favorable à l’esprit d’entreprise. Cela peut ressembler à un rêve, en voici les raisons favorables :
- Faible taux d’imposition
- Programme de résidence électronique pour faciliter et accélérer la création d’une entreprise en Estonie
- Formation fiscale facile
- Possibilité d’ouvrir des comptes dans des banques en ligne et traditionnelles
- Population diplômée, qualifiée et animée d’un esprit d’entreprise ;
Infrastructure de télécommunication très développée
Pour ces avantages, la création d’une société en Estonie peut donc être un bon choix.
De mon côté, je dois reconnaitre que j’étais assez excité quand j’ai découvert tout ça. J’ai donc fini par entamer la procédure d’e-résidence…
Qu’est-ce que l’e-résidence en Estonie ?
L’e-résidence est un programme que le gouvernement estonien a instauré afin que toute personne dans le monde obtienne une e-résidence dans le pays.
Tout d’abord, comprenons que, malgré son nom, l’e-résidence ne permet pas de résider légalement dans le pays. La résidence électronique sert uniquement d’identification pour pouvoir effectuer différentes procédures légales dans le pays, y compris l’ouverture et la gestion d’une entreprise.
Le programme a débuté en 2014 et l’Estonie a été pionnière en proposant cette nouvelle forme de résidence. L’un des objectifs est d’abolir les frontières numériques et d’attirer les entreprises et les travailleurs indépendants, en proposant des frais et des taxes moins élevés que dans la plupart des pays.
Cela permet à n’importe qui dans le monde d’acquérir certains droits dans le pays. L’ensemble du programme est encadré par le gouvernement estonien, ce qui offre une plus grande sécurité aux personnes souhaitant y participer.
En devenant e-résident, vous pouvez enregistrer une société en Estonie et ouvrir un compte bancaire européen. Vous dirigerez une entreprise sans jamais avoir mis les pieds dans le pays.
À qui s’adresse l’e-résidence ?
Le programme de résidence électronique s’adresse principalement aux entrepreneurs du secteur numérique et aux freelances qui souhaitent créer une entreprise en Estonie.
L’e-résidence est donc avantageuse pour les :
- Freelances qui fournissent des services 100% en ligne ;
- Entrepreneurs qui ont une entreprise à fort potentiel de croissance ;
- Nomades numériques qui cherchent un moyen de gérer leur entreprise à distance ;
- Personnes qui n’ont pas la nationalité estonienne, mais qui veulent avoir certaines possibilités de créer des entreprises dans le pays en toute légalité
Si vous êtes nomade digital comme moi, vous vous rendez compte que le programme est très adapté au mode de vie nomade et au travail à distance.
Le processus de création d’entreprise est-il aussi adapté ?
Avantages et inconvénients de l’e-résidence
Avantages
- Diminution des problèmes bureaucratiques lors de la création d’une société en Estonie ;
- Processus simplifié de création de société ;
- Facilité de gestion des affaires ;
- L’entreprise sera considérée par le pays comme une entreprise nationale ;
- La plupart des processus peuvent être effectués en ligne, y compris la gestion de l’entreprise
Inconvénients
- Nécessité de trouver une adresse physique dans le pays (le service Xolo.io résout ce problème) ;
- Aucune exonération fiscale n’aura lieu dans le pays de résidence fiscale ;
- L’ensemble du processus ne garantit pas la citoyenneté, mais garantit la possibilité d’ouvrir une société en Estonie ;
- Risques de double imposition (il est bon de noter que cela est illégal et que l’entrepreneur doit être très vigilant. Car, si cela se produit, il doit faire valoir ses droits).
Mon avis sur la création d’entreprise en Estonie
La résidence électronique est un bon moyen de créer une entreprise en Estonie. En réalité, c’est le seul moyen si vous ne vivez pas dans le pays.
Le point fort du programme estonien est de pouvoir tout faire en ligne. C’est un avantage énorme pour ceux qui voyagent beaucoup comme les nomades numériques.
De la demande de résidence électronique à l’ouverture de l’entreprise, bien qu’il semble que tout se fasse par magie, le processus semblera long pour ceux qui s’y attèlent seuls.
D’après mon expérience, cela a pris :
- 18 jours pour recevoir ma carte d’e-résident,
- 24 h pour enregistrer la société avec Xolo.io
- 2 jours pour ouvrir un compte bancaire avec Wise
Soit 21 jours au total.
Si vous n’êtes pas accompagné, ce délai s’allongera forcément. En effet, de nombreuses questions se posent au cours de la procédure et compte tenu du temps perdu à chercher autant d’informations.
C’est la raison pour laquelle je recommande de vous faire accompagner pendant la création de votre entreprise. Comme je l’ai déjà dit, j’ai utilisé Xolo.io pour leur réputation et pour les services offerts. Cela m’a rassuré d’être accompagné et cela m’a fait gagner un temps considérable.
Finalement, l’aspect fiscal mérite également d’être mentionné, et il faut préciser que l’Estonie n’est pas un paradis fiscal, même si les taxes y sont moins élevées que dans la plupart des pays européens.
Activités autorisées
L’idée principale du pays est d’attirer les freelances et les professionnels indépendants qui travaillent à 100% à distance. Les domaines et les activités sont variés, ce qui offre un large éventail de possibilités.
Il y a aujourd’hui plus de 10 000 entreprises ouvertes. La plupart d’entre eux ont vu l’Estonie comme un endroit qui favorise la croissance et le Forum économique mondial a désigné le pays comme la nation la plus entreprenante du monde.
Par conséquent, de plus en plus de secteurs s’ajoutent chaque jour à la liste des possibilités. Voici les principaux domaines d’activités :
- Blockchain ;
- Cybersécurité
- Commerce électronique ;
- Logistique ;
- Santé ;
- Fintechs
- Etc.
Obligations fiscales
La résidence fiscale des particuliers et celle des entreprises ne sont pas toujours les mêmes. Il est nécessaire de faire la différence entre une société en Estonie et une personne physique. Ce sont deux entités complètement différentes.
Lors de la création d’une société en Estonie, seule la taxe de résidence fiscale de la société est payée. Les impôts personnels sont payés dans le pays de résidence.
Impôt personnel
En quelques mots, la résidence est le lieu où vous vivez et avez une adresse physique, qu’il s’agisse de votre pays de naissance ou de celui où vous avez la citoyenneté ou un permis de séjour.
La plupart des pays vous considèrent comme un résident fiscal si vous avez un permis de séjour et que vous êtes présent sur le territoire plus de 6 mois par an.
En Estonie, par exemple, vous êtes considéré comme un résident fiscal si vous êtes dans le pays pendant au moins 183 jours par an. Vous devez savoir que la résidence électronique ne fait pas de vous un citoyen estonien.
En bref, l’impôt que vous devez payer porte sur votre revenu lorsque vous recevez le salaire de votre entreprise. Pour ce faire, vous devez faire appel à un comptable ou à une plateforme comme Xolo.io qui peut vous aider sur les sujets de fiscalité.
Impôts sur les sociétés
Le plus important est de veiller à ce que tous les impôts soient payés afin d’éviter tout problème avec les autorités fiscales à l’avenir.
Pour éviter toute confusion, car il s’agit d’une question qui mérite beaucoup d’attention, je vous conseille de demander de l’aide afin d’éviter de perdre trop de temps ou de ne pas faire de faux pas. Après tout, nous voulons créer une société en Estonie pour faciliter, entre autres, sa gestion.
Toutes les sociétés créées en Estonie avec la résidence électronique sont automatiquement considérées comme des résidents fiscaux. Le pays compte déjà 57 conventions visant à éviter la double imposition, qui incluent tous les États membres de l’UE et la grande majorité des pays de l’OCDE, plus l’Ukraine et la Turquie.
Taxes et impôts en Estonie
L’Estonie a une politique fiscale spécifique : les impôts ne sont payés que sur les montants qui quittent les comptes de l’entreprise.
Cela signifie que si l’argent est investi, que les dépenses fixes et variables de l’entreprise sont payées, il est pratiquement exempt d’impôts. Différentes activités peuvent être incluses dans les dépenses de l’entreprise. Comme la location de bureaux, les outils en ligne, les billets d’avion, etc.
Un autre point à noter est que l’impôt sur le revenu est prélevé mensuellement et seulement après la distribution des bénéfices (c’est-à-dire lorsque les dividendes sont versés). Normalement, le taux d’imposition des sociétés est de 20%, avec un calcul de 20/80 du montant net imposable.
Bonne nouvelle : contrairement à d’autres pays du monde, l’Estonie a réduit les impôts pour les entrepreneurs. Qu’est-ce que qui change ?
Les dividendes qui sont payés régulièrement peuvent être imposés à 14/86. Cela signifie que si vous êtes indépendant et que vous souhaitez avoir une partie (ou la totalité) de l’argent sous forme de dividende régulier, le montant déduit de l’impôt est de 14 %.
Les E-résidents ayant une activité en Estonie doivent tenir compte des taxes estoniennes suivantes :
- 20% d’impôt sur les sociétés
- 33% de taxe sociale
Si vous êtes résident d’un pays de l’UE ou d’un pays signataire d’une convention (Canada, Australie et Ukraine pour les impôts sociaux). Les déductions fiscales personnelles ne sont pas prises en compte, vous ne payez donc que 20 %.
Pour les nomades numériques ou pour ceux qui ne disposent PAS de résidence personnelle dans les pays susmentionnés, elle offre la possibilité d’adopter un modèle de taxe sociale où l’Estonie perçoit cette taxe sociale et leur fournit une assurance maladie et une pension.
Pour éviter de payer la taxe sociale de 33 % en Estonie, vous devez obtenir un certificat A1 prouvant votre couverture auprès des autorités locales compétentes et le soumettre aux autorités fiscales estoniennes. L’A1 et les autres formulaires relatifs aux droits en matière de Sécurité sociale sont énumérés ici, mais des informations plus spécifiques sont probablement disponibles dans votre pays d’origine :
Si vous vivez et êtes assuré à la Sécurité sociale au Canada, en Ukraine ou en Australie – pays qui ont signé un accord de Sécurité sociale avec l’Estonie – vous pouvez présenter le certificat pertinent prouvant votre couverture sociale, délivré par les autorités locales. Ceci afin que la société puisse exonérer de l’impôt social en Estonie.
Enfin, lorsque les bénéfices sont finalement distribués sous forme de dividendes, l’impôt de 20 % est payé par la société (en qualité d’impôt sur les sociétés) et non par la personne qui reçoit les dividendes. Il n’y a pas de retenue à la source sur les dividendes en Estonie.
Dans la plupart des cas, le bénéficiaire (personne morale ou physique) doit payer les dividendes ou l’impôt sur le revenu selon les règles fiscales de son pays de résidence.
Questions fréquentes
Est-il sûr de créer une société en Estonie ?
Comme indiqué plus haut, l’Estonie est l’un des pays les plus sûrs au monde. Le pays a investi massivement dans les technologies de sécurité numérique après avoir numérisé l’ensemble de son système.
Avec le kit, vous recevez une carte avec une puce cryptographique de haute technologie et avec l’USB vous pouvez connecter un ordinateur.
L’Estonie est-elle un paradis fiscal ?
Non. Ouvrir une société en Estonie ne signifie pas ne pas payer d’impôts. Ce qui se passe, c’est que le pays dispose d’un système fiscal clair et intelligent, où vous n’êtes taxé que sur ce que vous allez réellement utiliser.
Il n’est pas nécessaire de payer des impôts sur ce qui n’est pas distribué comme bénéfice. Les bénéfices investis dans l’entreprise sont exonérés d’impôts.
3 réflexions sur “Créer une entreprise en Estonie 100% online : le guide pratique”
Bonjour Monsieur Louis ,
avant toute chose merci pour cet article , pour savoir si j’ai bien compris je me permets de vous exposer mon cas.
Je suis E- résident Estonien depuis plusieurs mois ( résident Belge) et je souhaite créer une société (Biomasse) en Estonie pour financer plusieurs projets à travers le monde.
Si la société réalise un bénéfice de 100 000 € et que je souhaite me verser 50 000 € de dividentes quelles sont les taxes à payer ( Estonie Belgique).
D’avance merci.
Cordialement.
Nicola
Bonjour Nicola,
Je réponds à ces questions dans l’article, section « Taxes et Impôts en Estonie ».
Bonjour Michaël,
Ma femme et moi avons un statut d’expatrié en Afrique et sommes couverts uniquement pas le système santé des Nations Unies.
Nous souhaitons créer une société de service en Estonie via nos résidences électroniques, serons-nous assujettis à la taxe sociale de 33 % ?
Merci d’avance
Fred